互金整治进入清理整顿,对资金进行审查

首页 > 资讯 >正文

【摘要】在经历了“摸底排查”的第一阶段以后,全国互联网金融专项整治的“重头戏”——第二阶段,即对互金平台实施“清理整顿”,即将正式开始。

  艾琳  ·  2016-11-05 18:30
来源: 蓝鲸财经   

在经历了“摸底排查”的第一阶段以后,全国互联网金融专项整治的“重头戏”——第二阶段,即对互金平台实施“清理整顿”,即将正式开始。

据第一财经报道,在此阶段公安、工商等部门,加上金融机构、律师事务所、会计师事务所等专业第三方机构,会抽调经验丰富的专业人员组成‘现场检查组’,要到互金机构进行现场检查取证了。

据悉,对于重点互金平台的现场检查,内容包括“查合同、查账目、查资金”,对相关参与主体的责、权、利关系及风险最终承担主体都要深入分析,以此判断互金机构金融活动的业务类型。对违法违规的互金平台,现场检查组会取证保存相关依据。

具体而言,从一现场检查组在现场检查中发现疑点,相关互金机构需要配合提供详细的材料或文书。现场检查方式包括核对、审阅、比较分析、询问调查等。必要时还可以封存相应的资料文件。

对于现场检查收集到的信息,后期检查组会进行性质界定和提出处置意见,并由地方金融管理部门和公检法、工商等部门再行某种类似于处置意见审核,提出正式意见。

而根据专项整治要求,最后的“清理整顿”会进行分类施策,不会一刀切:对违法违规情节严重的机构会“停业”、“吊销牌照”等;对风险相对较小的机构则会进行风险逐步化解。

比如,对持有金融业务牌照的互金机构,合规经营但风险过大,要加以风险管控措施,风险大的业务要即使整改掉;如果出现违法违规经营,就要“暂时”停业,整改掉违法违规业务再开业;实际经营的业务出现了非牌照资质允许的,要停业整改、回归牌照资质业务主体,情节严重者有被吊销牌照的可能;对于无牌经营的机构,要根据其业务经营是否有违法违规活动而定,如果风险相对较小,则以保护投资人为要务,逐步化解这些机构风险或使其逐步退出。

此外,对于那些不配合检查的、或有大问题被清理整顿的互金机构,据称,未来还会整理其信息上征信信息共享平台“黑名单”,让他们以后再也骗不了投资人。

来源: 蓝鲸财经

上一篇文章                  下一篇文章
作者的其他文章
评  论
评论:
    . 点击排行
    . 随机阅读
    . 相关内容