马上金融：警惕网赌诈骗，防范跑分洗钱

2020年以来，央行反洗钱力度不减，严监管已进入常态化。前不久，央行发布了2019年反洗钱工作“成绩单“，处罚了525家机构、罚款2.02亿元。虽然国家已建立严格的反洗钱机制，但一些网络赌博诈骗洗钱的乱象不断，马上消费金融（下称“马上金融”）提醒大家，警惕网赌诈骗，防范跑分洗钱！

马上金融：什么是“跑分”？

“跑分”是指非法网络平台利用高利贷收益为诱饵，诱导群众充值保证金获取相应积分，在非法网络平台利用其个人收款码收取资金，支付一定报酬，账户积分被相应扣减的一系列流程，（为持续获得收益，群众需不断补充保证金获得新增积分，保持积分对应金额大于收款金额）。

马上金融：跑分特点：

参与者提供收款二维码给非法网络支付平台，同时也给非法网络支付平台缴纳一定的保证金。非法网络支付平台利用这些收款二维码进行收款。每当用户收到一笔款项时，对应缴纳的保证金就会相应减少，由此来完成一进一出的“跑分”行为，同时用户会得到一定比例的佣金。

马上金融：跑分洗钱危害

“跑分”本质上是将用户的个人账号提供给他人使用，没有真实的交易为基础，这种行为本质上是有组织的欺诈交易。《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》称，根据刑法关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

马上金融：如何避免“跑分”陷阱？

注意保护个人隐私。不要因为一时图礼，随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息；更不要将个人身份信息出卖给他人使用，保护好个人隐私信息。个人隐私信息保护不当，极易沦为犯罪分子实施犯罪的工具，造成资金财产受损。注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中，要注意保护付款码信息，不要随意将自己的付款码暴露在公共场所，以免被他人使用扫码设施扣款，给个人财产造成损失。注意观察可疑网站或链接。在购物消费时注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，采用手动方式，直接在浏览器的地址栏输入需要访问的银行或购物网站、第三方支付网站的网址，尽量避免通过超链接登录网上银行、购物网站或第三方支付网站，认清银行网址，以为网上购物和第三方支付网站，防止因疏忽大意造成个人信息泄露。不要随意接受他人扫码请求。在日常乘地铁或休闲散步时，不要随意接受他人扫码赠礼品的请求，以防止恶意病毒陷阱，导致个人信息被窃取，沦为他们跑分的工具。适当设置交易限额。大家可以对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额，以保护资产安全，谨慎开通小额免密支付业务。珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码，不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。

马上金融提醒您：一定要辨别各类诈骗活动，警惕跑分洗钱，为社会稳定、国家安全和人民生命财产安全贡献自己的一份力量！

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