情报：监管“紧盯”支付机构账户管理漏洞；中汇支付全部股权遭冻结；80后90后成网贷主力

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【摘要】金评媒带您看互金圈大小事：监管“紧盯”支付机构账户管理漏洞；中汇支付全部股权遭冻结；80后90后成网贷主力

金评媒JPM · 2019-08-15 16:56

监管

央行开展1年期4000亿MLF 中标利率3.3%

8月15日，央行公告称，为对冲税期高峰、MLF到期等因素的影响，维护银行体系流动性合理充裕，2019年8月15日人民银行开展中期借贷便利（MLF）操作4000亿元，比当日到期量多170亿元，同时开展逆回购操作300亿元。（一财网）

行业

二三四五上半年营收达18亿元金融科技业务营收同比增76.86%

8月14日，A股上市公司二三四五如期公布2019年半年报。报告显示，2019年上半年公司实现营业收入18.00亿元，同比增长36.58%；归属于上市公司股东净利润6.46亿元，同比增长5.20%。同时，二三四五金融科技服务业务实现营收6.25亿元，占总营收的34.74%，较2018年同期增加76.86%。另外，二三四五于2017年上线的面向汽车消费金融业务的“2345车贷王”共为全国200余个地级市、3万余名客户提供车贷等服务。（中新经纬）

监管“紧盯”支付机构账户管理漏洞强化核验商户真实性

针对支付渠道被电信诈骗、赌博等网络犯罪活动利用等管理漏洞，相关部门正进一步加强监管。记者获悉，近日人民银行某分支机构向支付机构下发风险提示函，要求支付机构强化商户的真实性、合法性核验，加强交易监测，完善事中调查机制。（经济参考报）

@苏宁金融研究院高级研究员黄大智：电信诈骗、网络赌博等犯罪通常涉及洗钱问题，不法分子通过大量账户的交叉转账，将大额资金小额分散，以达到灰色资金合法化的目的。此外，相较个人账户，对公账户转账额度大，查询冻结止付相对困难，因此更受犯罪分子青睐。

现金贷导流平台乱象缘何屡禁不止

尽管屡次整治，但依旧乱象丛生，这似乎就是当前现金贷导流平台的现状。7月底以来，现金贷行业便频发事端。百乘金科员工被警方控制，不久前还在积极做营销的流量平台、系统服务商近日也低调了很多，多家现金贷平台紧急下架相关产品。记者调查发现，现金贷导流平台行业由于门槛比较低，部分导流平台上的借款机构资质不明，存在信息披露不完全的情况，也有部分导流平台对于贷款机构审核并不十分严格，具体运营主体、联系方式等均未披露。（北京商报）

阿里巴巴集团正在考虑推迟香港IPO

8月15日，据外媒报道，阿里巴巴集团正在考虑推迟香港IPO。记者从不同信源获悉，阿里巴巴或将推迟港股上市。阿里巴巴的上市聆迅还未获得通过，因为上市委员会仍有一些问题需要阿里巴巴公司做出回答。（腾讯《一线》）

中汇支付全部股权遭冻结 2018年屡次挨罚

近日，国家企业信用信息公示系统显示，中汇电子支付有限公司（下称“中汇支付”）的100%股权被天津市第一中级人民法院冻结，股权估值为30050万元，被执行人为融金汇中（北京）电子支付技术有限公司。随着管理层近年来对支付机构的严监趋严，中汇支付近年来屡吃罚单。据统计，仅2018年，中汇支付便收到5张罚单，共被处罚人民币40万元。（每日经济新闻）

友融财富萧山分公司非吸案新进展：4名嫌犯被抓

8月14日，杭州公安局萧山分局对外通报“友融”系（友融财富）萧山分公司涉嫌非吸案最新进展情况。根据通报，警方于2019年6月24日对“友融”系萧山分公司以涉嫌非吸立案侦查，8月9日，警方在上海、杭州等地先后抓获4名犯罪嫌疑人，目前均已被采取强制措施。（金评媒）

观点

杭州互联网金融审判大数据报告：80后90后成网贷主力

8月15日消息，杭州互联网法院14日发布互联网金融审判大数据分析报告。根据报告，95%以上互联网金融案件借款主体为个人，“80后”“90后”成为互联网借贷主力军，90%以上案件为短期消费贷款；企业作为借款人的多为小微企业，主要涉足电商行业。此外，借款人遍布全国，其住所与金融机构所在地无明显相关性，95%以上案件借款类型为无抵押、无担保的信用贷款，借款人的征信记录、消费记录等信用数据为金融机构审核的主要内容。（浙江日报）

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