杭州将清退存量1亿元以下问题平台 后期或将扩大范围

来源: 凤凰财经   

11月12日，有消息称，杭州监管部门已着手逐步整顿行业的问题平台，第一批将清退存量不足1亿的平台。收到金融办清退通知的平台，将在12个月内分期兑付本息，完成清退。

此外，根据第一批清退的效果，下一步或将逐步扩大清退范围，如清退存量不足5亿或10亿的平台。

就此，凤凰网WEMONEY联系了杭州在运营的多家网贷平台，其中，数家机构确认了“存量不足1亿的平台将被清退”这一消息，但不确定“监管是否将对存量不足5亿或10亿的平台进行清退”这一行为。

“初始金额定的是一亿元，但存量有几个亿的平台也可能被良性清退，最高门槛是多少暂不确定。”杭州一网贷平台高管人员告诉凤凰网WEMONEY，此前，浙江省银监局、当地金融办、地方互联网金融协会、律师事务所、会计事务所等多方机构，曾对其平台进行为期8天的进场行政核查工作。当时，金融办就曾再三强调，要严格控制平台存量，“双降”是一条红线。

不过，要注意的是，此次存量不足1亿的平台被清退，并不意味监管会对存量大的平台有所倾向和保留，清退与否和平台体量大小无关，关键是按照监管合规整改。据上述人员所述，“按照进场核查工作情况来看，当地金融办的态度是，并不是说平台存量多大就能把监管限制住，对于上百亿的平台也不会对其有所倾向。关键是一定要合规，按照108条中的10条禁令严格检查。不过，存量过小的问题平台，监管会提前引导其良性退出。”

事实上，监管已开始行动，继湖南省取缔53家网贷机构后，11月8日，杭州平台予财缘发布分期业务结清公告称，自6月下旬以来，行业环境持续恶化，P2P暴雷、跑路事件频发导致出借人资金受到损失。国家相继出台各项监管政策来保障出借人利益，由于平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知，因此做出分期结清网络借贷中介业务的决定。

此前的2018年8月底，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室曾下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》，对网贷机构合规检查工作提出了统一要求。

从该次合规检查内容来看，重点关注以下十个方面：

1.是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；2.是否有资金池，有没有为客户垫付资金；3.是否为自身或变相为自身融资；4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；5.是否对出借人实行了刚性兑付；6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息；8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则；9.是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

此外，上述通知显示，合规检查包括机构自查、自律检查、行政核查和检查汇总三大类。根据安排，合规检查应于2018年12月底前完成，机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜，稳妥安排。在检查方式上，机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开，交叉核验。

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