实控人被刑拘,总部被封,善林金融大厦将倾?

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【摘要】线上线下通吃,资产规模130多亿的善林金融近日被爆出被经侦调查。此前,善林金融相继关闭大量线下门店就已被怀疑是在拖延时间,这一次的“查封”风波又是否真如公告所说是“合理检查”?

  财经360 原创  ·  2018-04-12 18:35
实控人被刑拘,总部被封,善林金融大厦将倾? - 金评媒
来源: 金评媒记者 昭觉   

金评媒(http://www.jpm.cn)报道:线上线下通吃,资产规模130多亿的善林金融近日被爆出被经侦调查。此前,善林金融相继关闭大量线下门店就已被怀疑是在拖延时间,这一次的“查封”风波又是否真如公告所说是“合理检查”?

4月11日,上海市公安局浦东分局官方微博发布的消息显示,善林金融法人周伯云已于4月9日向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

总部封禁,员工解散,是“正常检查”?

4月10日上午11时许,上海经侦进入善林金融总部调查,直到下午6时许结束。

4月11日下午,金评媒记者来到善林金融位于上海浦东新区的总部办公楼,看到多名公安人员在善林金融办公区域内把守。7楼办公室前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片,站在7楼办公室门外仍能听到办公室里的电话铃声,但始终无人接听。

善林金融总部所在的办公区域员工都已被解散

在场的公安人员向金评媒记者表示,昨日已将善林公司所有的工作人员解散,目前总部的2楼和7楼办公室已经被封禁。

在善林金融的一个维权QQ群中,有员工爆出了4月10日善林金融的一条致员工公告,公告称公司将迎来监管部门一次为期三到五天的检查,号召员工积极迎检的同时,向客户说明情况。检查通过后,公司会加班加点受理客户到账,再行受理新业务。

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旗下平台出事的只有善林财富?

据公开信息,善林金融成立于2013年12月14日,注册资本12亿元。公司为自然人独资企业,单一股东和法人代表均为周伯云。目前旗下包含善林财富、亿宝贷、善林宝等多个P2P平台,其中善林财富APP于2016年5月10日正式上线。2017年12月27日,善林财富上线了厦门国际银行的资金存管。 而4月11日,厦门国际银行的内部工作人员向媒体透露,“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台,现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

目前,善林财富的官网和善林财富APP都已无法打开。而其运营主体善林金融的官网的最新消息是今年3月29日发布的一条《善林金融关于防止诈骗的郑重声明》。

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除了同时运营着上述几家P2P平台之外,善林金融还是雪橙金服和意真金融两家P2P平台的股东。善林金融关联公司主要为高通盛融财富投资集团有限公司,两家公司都为实际控制人周伯云的控股公司。

有自称善林金融员工的人在维权QQ群内表示,除善林财富外,善林金融旗下的几家平台和关联公司目前仍在正常运营。

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截至4月12日下午3点40,亿宝贷官网显示,累计出借金额49亿元,累计收益5460万元,注册用户30多万人。

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而善林金融旗下另一家P2P平台善林宝的官网和APP首页显示U投宝项目均已满标、售罄或正在还款中,只有期限7天的体验宝仍可投资。另据维权群投资者称,善林宝APP已无法体现,且4月10日善林宝办公地也被查封,目前已人去楼空。

图片来自QQ群“善林财富群”

线上线下通吃 自融嫌疑难除

第三方机构数据显示,善林金融3家核心平台的线上存量资金规模在30亿元以内。其中,善林财富的贷款余额约为20亿元,亿宝贷的贷款余额约为5.58亿元,善林宝的贷款余额约为2亿元。

工商信息显示,善林金融在全国有600多家主要开展线下财富管理业务的分支机构,仅在上海地区就有20多家线下门店。此外,善林金融还对外投资有14个子公司。此前善林金融线下财富端仍是资金主要来源,预计员工数量可能超过1万人,财富管理规模可能为100亿以上。

有业内人士表示,线上和线下结合,就是为了吸收线上的钱补线下的窟窿,而线下理财的资金流向,更是无从判断。据金评媒记者了解,监管早在2016年8月就已经禁止P2P平台设立线下门店。 但直到2017年年底,善林金融才开始大规模关闭线下门店,此时看来似乎也是在试图延缓风险爆发的时间。

线下理财是自融和旁氏骗局的温床。善林此前一直都有涉嫌自融的嫌疑,有前善林员工在举报信中透露,“客户每一笔投资款直接由POS机划扣到公司账户,与其对外宣传的第三方资金托管不符,并且客户每月的利息及赎回,都由实际控制人周伯云私人账户汇出。”

屡次虚假宣传,法人控股地产公司是老赖

天眼查信息显示,从2017年3月至2017年7月,善林金融法人周伯云控股的“天津佳伦宏业房地产有限公司”曾9次被法院列为“失信人”;而在2017年9月至2018年3月,该地产公司又曾22次被法院列入失信被执行人名单,也就是俗称的“老赖黑名单”。

2016年,善林金融宣称参与投资总规模达30亿的贵州兴义道路施工项目,之后被证实宣传内容与事实情况不符,当事人未投入资金参与该项目。

据维权QQ群爆料,宣传稿中参与项目的贵州省中耀华建建筑股份有限公司实控人周锦系周伯云的侄子,该公司也曾多次陷入民事纠纷。

其实,早在2015年7月和12月,善林金融就曾因涉嫌虚假宣传等违规行为两次被上海市工商管理局处罚,罚金共计65万元。

来源: 金评媒记者 昭觉

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