券商抢滩智能投顾,加速布局金融科技2.0时代

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【摘要】对于证券行业来说,仅靠互联网引流和网上开户已显得“科技感”不足,各家券商均把不少筹码压在了移动应用及其搭载的各类新型服务之上。

特邀作者     时代财经  ·  2017-11-15 15:34
券商抢滩智能投顾,加速布局金融科技2.0时代 - 金评媒
作者: 时代财经   

金评媒(http://www.jpm.cn)编者按:对于证券行业来说,仅靠互联网引流和网上开户已显得“科技感”不足,各家券商均把不少筹码压在了移动应用及其搭载的各类新型服务之上。

文/时代财经 曾永秋

随着金融科技的发展,在资本市场承担传统中介服务的证券公司也加大了科技领域的布局。

今年以来,包括申万宏源、东方证券、海通证券、华林证券、东北证券等多家券商均加大了相关岗位的招聘力度,同时密集发布了智能投顾等金融科技产品,整个行业正由以PC端主导的科技金融1.0时代,迈入以移动互联网、智能金融为代表的2.0时代。

不过,受制于政策及投资者理念等多方面因素,相较银行、保险等其他金融子行业,证券行业智能投顾等金融科技的发展仍较为缓慢,亟待解决。

发力智能投顾

对于证券行业来说,仅靠互联网引流和网上开户已显得“科技感”不足,各家券商均把不少筹码压在了移动应用及其搭载的各类新型服务之上。

据易观数据,今年9月活跃度前20的证券类APP中,券商自家的APP用户活跃度已经出现明显的“梯队式”分布,其中华泰证券的“涨乐财富通”用户规模位列第一,高达558.8万,并与第二梯队拉开约200万的明显差距,其次是活跃用户在300万之上的券商APP,包括国泰君安、广发证券、平安证券等。

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2017年9月,证券服务类APP TOP20 榜单。来源:易观

植根于应用平台,搭载其上的智能投顾服务成为券商发力的重点方向,这从券商今年以来的各大招聘启事中也可略窥一斑。

据不完全统计,今年以来,包括申万宏源、东方证券、海通证券、华林证券、东北证券等多家券商均在扩大其IT团队。如海通证券官网显示,只有信息技术管理部有应届毕业生的招聘需求;东方证券招聘公众号显示,该公司在财务会计、债券承做承揽等岗位需求大多只是1人,但开发工程师、网络管理员、技术经理等岗位数需求则合共多达12人。

除了加大人员投入,亦有券商已经在智能投顾领域做出实质性突破。2016年,广发证券发布机器人投顾“贝塔牛”。据介绍,该智能投顾可根据客户的投资目标和风险承受力给出投资理财建议,帮助客户理性投资。该公司相关人士此前也向时代财经透露,自上线以来,贝塔牛已拥有26万活跃用户,策略组合累计近60万。

不仅是广发,目前也有多家券商正在抢滩布局智能投顾。如光大证券推出“智投魔方”,平安证券发布“AI慧炒股”服务,长江证券也在今年四月发布智能财富管理系统iVatarGo。据长江证券首席金融科技官韦洪波介绍,iVatarGo可对客户的投资行为数据、交易数据进行深度分析,为客户进行“画像”,帮助客户获取投资信息,分析投资情报。

发展仍较缓

尽管已加大了相关投入,智能投顾产品也有不少产出,但相较银行、保险等其他金融机构,证券公司的科技金融发展却仍较缓慢。

据了解,在银行业,建行与蚂蚁金服、工行与京东、农行与百度、中行与腾讯都宣布开展深度合作,四大行与科技巨头牵手,共同推进科技金融的发展;在保险业,由“三马”(马云、马化腾、马明哲)“加持”的众安在线(6060.HK)赴港上市更是引爆了整个市场。回顾证券业,近期只有腾讯入股“没落贵族”中金公司(3908.HK),在科技金融领域略微泛起小的波澜。

发展速度较慢的背后,是多种因素的综合影响。

“一方面,由于监管政策限制,国内的智能投顾不能代客理财,导致用户体验不佳。”广州某券商业内人士告诉时代财经,“另一方面,海外投资者对资产配置理念的接受程度更高,国内投资者目前则相对较低一些,这在一定程度上对智能投顾的发展形成了不小阻力。”

但业内对金融科技还是赋予了诸多愿景与信心。中投证券副总裁张希荣表示,传统模式只能对部分高净值客户提供个性化服务,而对于大量的大众客户,目前只能提供通道服务,若希望为投资者提供更好的服务,则必须借助金融科技,利用大数据,移动互联网等技术。

(编辑:杨少康)

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