工行推出两大基金指数，55只绩优基金入选成份基

来源: 蓝鲸财经 苏宏波   

金评媒（https://www.jpm.cn） 编者按：截至目前，全市场有4000多只公募产品，如何在数量如此庞大的基金池中选出合适的样本基金呢？

为了便于投资者分析与评价基金，以及反映中国开放式基金市场的整体绩效表现，随着基金行业的发展，各类基金指数层出不穷。7月12日，中国工商银行发布了与中证指数公司合作编制的“中证工银财富基金指数”。该指数包括中证工银财富股票混合基金指数（简称：工银股混指数；代码：930994）和中证工银财富动态配置基金指数（简称：工银配置指数；代码：930995）。

工银股混指数仅包括股票型和混合型基金，样本包括28只成份基金。工银配置指数在股票、混合、债券、货币型基金之间进行配置，包含55只成份基金，其中的28只成份基金与工银股混指数的成份基金重合。

截至目前，全市场有4000多只公募产品，如何在数量如此庞大的基金池中选出合适的样本基金呢？

工商银行方面表示，中证工银财富基金指数是基于基金公司、基金产品、基金经理三个维度，考察包括公司投研转化度、产品业绩排名、回撤和波动率等十数个指标，构建综合评价体系，经过层层筛选选取综合得分最高的产品作为样本。

蓝鲸基金查阅数据发现，上述指数成份基金的业绩确实颇为优异。以工银股混指数为例，在28只成份基金中，仅4只成份基金成立以来的年化收益在10%以下。其中，多达11只成份基金的成立以来年化收益在20%以上，占比39.28%。

中证工银财富股票混合基金指数追求相对收益，编制过程更多地体现了“择基”，力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票混合基金，适合有一定投资经验的投资者，或者将每月固定收入结余进行分批投资的投资者。

相比之下，中证工银财富动态配置基金指数则是一款追求绝对收益的指数，编制过程体现了“择时”、“择基”，适合客户将一笔固定资金投入并长期持有。

自2013年初至2017年6月末，工银股混指数累计上涨122.07%，超越同期沪深300指数76.74%；工银配置指数累计上涨59.36%，年化收益率为11.37%。

中基协副秘书长郑富仕表示，商业银行可以协助基金公司开发优质产品，增强客户粘性。销售机构更为贴近投资者，能够更为广泛、深入的收集投资者需求，可将这些需求反馈至基金管理公司的产品设计过程中，以增强产品吸引力。例如，随着我国养老理财需求的不断增长，销售机构可根据投资者的实际需求，为我国公募基金FOF产品的发展发挥自身优势。

沪上某老牌公募向蓝鲸表示，“这就相当于工行做的优选基金指数，或者叫工行的FOF。工行也是为了彰显它产品甄选的专业能力，在FOF产品风潮流行之初先行占据这个市场。之后如何使用基金指数，还需进一步关注。”

（编辑：杨少康）

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