保监会新规设“三道防线”堵违规漏洞

来源: 北京商报网   

为了进一步加强保险公司合规管理，1月4日，保监会对外发布《保险公司合规管理办法》(以下简称《办法》)，将于2017年7月1日起施行，2008年1月开始施行的《保险公司合规管理指引》同时废止。新规设下三道防线来要求保险公司合规经营。

《办法》结合近年来保险市场发展的情况，以及相关保险监管规则的变化，对《保险公司合规管理指引》进行了修订，主要修订内容涉及以下四个方面：

明确“三道防线”的合规管理框架。要求公司业务部门和分支机构、合规管理部门和合规岗位、内部审计部门共同组成合规管理的“三道防线”，各自履行相应合规管理职责。

提高对公司合规部门设置、合规人员配备的要求。规定保险公司省级分公司应当设置合规管理部门，并对保险公司专职合规人员和兼职合规人员的配备提出了明确要求。

提升合规管理的履职保障。完善保险公司合规管理部门职责，建立合规审核机制，强化合规信息系统建设，并增强合规工作独立性。

加强合规的外部监督。明确合规监管的原则，完善监管要求，对违反合规监管的行为设置相应监管措施，并加强保监局对辖区内保险机构合规工作的监管。

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