广东将下发清理整顿方案 互金整治抽查重点平台

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【摘要】经历第一轮摸底检查后,广东互联网金融行业将进入专项整治的第二阶段———清理整顿阶段,该阶段将进行现场检察,检查重点将主要放在平台是否涉及资金池、标的真实性,是否涉及自融等。

  白着呢  ·  2016-11-10 11:50
来源: 南方都市报   

经历第一轮摸底检查后,广东互联网金融行业将进入专项整治的第二阶段———清理整顿。

昨日,南都记者从一名接近监管部门的人士处独家获悉,上周广东省召开互金整治相关会议,预计将在近期形成包括工作流程、检查范围在内的清理整顿阶段相关工作方案,并在本月下发至各地市。

据悉,在清理整顿阶段,专项整治小组将进行现场检查,检查工作小组将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。“不会是普查,而采取抽查的形式。”一名监管人士向南都记者透露,现场检查将根据统一标准,形成重点检查企业名单,并在检查后对受检查机构进行进一步跟踪,不会对所有互金企业全面铺开。广州一名网贷人士告诉南都记者,检查重点将主要放在平台是否涉及资金池、标的真实性,是否涉及自融等;至于借款上限、平台资质等问题,不会是此次检查的重点。

“现场检查”重点平台

据悉,在摸底排查的基础上,清理整顿第二阶段将开展“现场检查”。在已经确定工作方案的上海地区,现场检查主要内容包括“查合同、查账目、查资金”,并对相关参与主体的责、权、利关系及风险最终承担主体都要深入分析,以此判断互金机构金融活动的业务类型。

“广东的情况类似。”对于具体的检查内容,上述接近监管部门的人士对南都记者表示,但具体情况要视广东版的整顿方案落地之后才能最终确定,据其介绍,现场检查将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。

对于现场检查的范围,一名监管人士对南都记者表示,不会采取地毯式的普查,而将针对重点企业进行抽查。据其透露,现场检查将根据统一标准,形成重点检查企业名单,并在检查后对受检查机构进行进一步跟踪,不会对所有互金企业全面铺开。

清理整顿将分类对待

事实上,类似现场检查工作今年3月- 5月曾在广州展开。新联在线总经理陈智诚在接受南都记者采访时表示,今年3月,包括工商、经侦、金融局在内的有关部门尽管并未形成统一的检查小组,但以单独行动方式,已经对部分平台开展过一轮现场检查。现场检查通过抽调的方式,要求“查合同、查账目、查资金”。以该公司为例,一共被抽调了3个项目,核查包括项目的真实性、贷款合同、放款记录等。

不过,时隔多月再次迎来检查时,有平台担心,借款上限以及包括资金存管、ICP证等具体新规要求也将成为此次检查的内容。

“这几项工作需要过渡时间,例如不可能在几个月的时间里,各个平台就达标、就全部清理完成,在这阶段如果借款上限超标,是否有问题呢?”采访中,有平台负责人指出,希望在清理整顿阶段,对于平台不规范能否有一定的容忍空间,不要采取“一刀切”的清理方式。

广州互联网金融协会会长方颂对南都记者表示,清理整顿工作主要重点将聚焦平台的项目真实性、是否涉及资金池、是否涉及自融、非法资金等;至于借款上限、平台资质等问题,应该不会是此次检查的重点。

一名接近监管部门的人士对南都记者表示,对现场检查中发现的问题,检查小组将对违规从业机构出具整改意见,监督从业机构落实整改。其中,对于违规情节较轻的,要求限期整改;拒不整改或违规情节较重的,依法依规坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的,移送司法机关。上述人士强调,但专项整治不改变、不替代非法集资和非法交易场所的现行处置制度安排。

来源: 南方都市报

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