北银消费普及洗钱防范知识 避免金融陷阱从自身做起

随着互联网技术的发展，各种金融陷阱层出不穷，消费者们面对变化多端的套路总是防不胜防。北银消费金融公司作为领先建立的信用金融公司，为社会发展也贡献了自己的一份力量。在九月，北银消费联合其他金融公司宣传金融知识，让金融知识深入消费者群体，有效避免盲区。

北银消费普及洗钱防范知识 避免金融陷阱从自身做起

一、什么是“跑分”

“跑分”平台作为近几年新兴的洗钱方式，是不法分子搭建的洗钱通道。现在随着互联网技术的发展，“跑分”进入了虚拟货币之中。利用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然看上去只是提供账户，但是实际上是变相参与了协助转移、转换资金的过程，可能构成洗钱犯罪。更需要注意的是，“跑分”平台往往会以缴纳保证金的要求让参与者进行相关投资，然后直接卷款潜逃，诸如此类的案例比比皆是。

北银消费普及洗钱防范知识 一币之力要当心

二、国家的规定需知道

根据相关法律规定，国家禁止代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不能开展虚拟货币与人民币及外币的兑换业务，个人银行账户也不得用于虚拟货币账户充值、提现、购买和销售相关交易充值码及划转相关交易资金等活动。利用虚拟货币的交易实施洗钱行为更是重点整治的黑产。

三、消费者可以做什么

免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤。任何利用虚拟货币进行资金转移、转换的活动都是违法行为。大家要做到不听信不参与不被套路，遇事理智不沉迷。

北银消费普及洗钱防范知识 理智消费生活更开花

北银消费金融作为参与积极宣传的平台之一，为普及金融知识贡献了一定的力量。消费者多了解相关知识，有利于更好地享受各大金融平台为用户提供金融服务，享受快乐金融。

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