涉案超1亿!杭州一暴雷P2P涉洗钱案被破获

近期,拱墅分局在侦办杭州腾信堂投资管理咨询有限公司(简称“腾信堂公司”,旗下滕信堂平台已暴雷)非法吸收公众存款案中,通过深追细挖、循线追踪,成功破获杭州市首例为非法集资活动洗钱的洗钱案。法院以洗钱罪一审判处涉案被告人雷某有期徒刑3年6个月,并处罚金360万元;判处被告人李某有期徒刑3年,并处罚金170万元。

浙江P2P平台鑫仁财富被立案:1人被采取刑事强制措施

11月20日,杭州公安局江干分局对外披露,该分局于11月17日对鑫仁财富网贷平台涉嫌非吸案立案侦查,公安机关已对犯罪嫌疑人刘某某采取刑事强制措施,并同步开展调查取证及相关资产查控工作。

P2P“清退名单”再增加 网贷出清已是行业共识

今年以来,P2P网络借贷行业清退的速度不断加快,最近一个月内,已有湖南、山东、重庆等多地先后宣布取缔辖内全部P2P网贷机构,这份“清退名单”还在不断增加。

北京监管:全面落实好P2P专项整治任务要求

北京市地方金融监督管理局副巡视员邹世斌表示,将继续加大重点领域的风险处置,按照全国统一专项整治的要求,全面贯彻落实好全国互金整治办和网贷整治办关于P2P专项整治的任务要求,积极支持行业协会发挥自律作用,完善重点领域的长效监管机制,不断加强对非法集资等违法违规活动的打击力度。

强监管延续、洗牌加速 第三方支付该往哪走?

眼下,强监管态势延续,如何平衡安全与便捷仍是各机构需要重视的课题。同时,站在金融科技新时代的十字路口,各家支付机构亟须加快革新求变,开发“绿洲”。而如何在守好合规底线的同时找到更多利润增长点也成为当前支付机构转型的关键。

情报:监管发文停止新增ETC联名卡;蚂蚁金服考虑申请新加坡虚拟银行牌照;银联全面整治信用卡违规代还

金评媒带您看互金圈大小事:监管发文停止新增ETC联名卡;蚂蚁金服考虑申请新加坡虚拟银行牌照;银联全面整治信用卡违规代还

中国互金协会李东荣:应依法建立公共数据融合和监管信息共享机制

李东荣认为,发展监管科技是新形势下维护金融安全的有力支撑,是完善现代金融监管的有益举措,符合国家金融治理体系和治理能力现代化的总体方向,也是现代金融体系中不可或缺的重要组成部分。应切实加强研究规划,紧紧围绕金融监管的目标函数,把握好政府与市场、中央与地方、继承与创新等关系,加强监管科技领域基础设施、数据标准、运行模式等方面的顶层设计。同时还应该考虑适当的提升规划层次,降低规划实施的跨部门沟通成本和搏杀成本。

P2P水落石出:日均关闭超4家 大佬也倒下

下一步,网络借贷专项整治目标清楚、方向明确、手段多样,将以出清为目标、以退出为主要方向、以“三降”为主要抓手、以依法合规的分类处置为主要手段。争取一段时间内,完成网络借贷专项整治阶段性任务。

贾康:对于P2P等尚无能力防范风险的金融科技创新一定要慎之又慎

原财政部财政科学研究所所长贾康表示,P2P连续的爆雷牵扯到不少成员,虽然这种事情不可能做到完全不出现,因为创新不可能是万无一失的,毕竟已经出现了比较严重的类似于P2P这样的科技金融名义之下的风险连续爆发的实际案例,这一相关风险防范的教训也是必须认真总结的。但他表示,现在仍然认为,并不意味着P2P在现在所说的网上众筹这个概念下的创新就完全没有希望了,但是至少现在来看,它更多的体现是在没有能力防范风险的情况下,一定要慎之又慎。

P2P的2019:以“清退”为关键词 未来出路在哪

今年以来,P2P网贷行业可谓经历了一轮大清洗,已停业机构多达1200多家,相当于每天关闭4家以上。截至10月末,全国在线运营机构有427家,较去年末降低60%,借贷余额下降50%,出借人数下降55%。下一步,网络借贷专项整治目标清楚、方向明确、手段多样,将以出清为目标、以退出为主要方向、以“三降”为主要抓手、以依法合规的分类处置为主要手段。争取一段时间内,完成网络借贷专项整治阶段性任务。

收割者来了!P2P行业最后的狂欢

投资人应就各方方案进行认真比较,从中选择对自己最有利的方案。

李东荣:金融监管既要拦得了灰犀牛 也要拦得住黑天鹅

2019北京国际金融安全论坛于2019年11月18日至19日在北京金融安全产业园举办,主题为推进金融安全科技新发展。中国互联网金融协会会长李东荣出席并发表演讲。李东荣在演讲中表示,金融监管要深化科技应用。

评论:拒收现金违法 监管部门需持续发力

尽管几角的零钱数量不多,但笔者对于这家快餐店的做法仍颇感意外。目前,移动支付手段很方便,但是有大量市民尤其是中老年人在日常生活中仍然以现金支付为主。店铺不收现金、不找零,有损消费者的购物体验。

又有98家私募机构疑似失联 1家关联保险系P2P

近日,中基协公示了第三十批疑似失联私募机构的后半部分名单,与前一周公布的前半部分名单合计98家,是年内公布的疑似失联私募名单中数量最多的一批。至此,今年已公布了六批共447家疑似失联的私募。在这批疑似失联的私募中,有多家本身或关联公司赫赫有名的机构:如有私募机构是北京大学企业家俱乐部的相关职能部门,有机构关联大型投资建设企业,有机构与阳光保险旗下P2P平台有关联关系等。

监管严控信贷资金流向 “伪助贷平台”或面临“断供”

正规的助贷业务是银行和借款人直接签订借款协议,因此,银行资金不会直接流向助贷机构的。只有极少数不合规的助贷机构会利用借款人信息套取银行资金。因此,监管部门为了防止这种情况发生,要求银行严防信贷资金流向助贷平台。

情报:北京互金协会称未收到“全面取缔P2P”指示;证大系非吸案80后女总经理被抓;深圳再公示99名涉P2P老赖

金评媒带您看互金圈大小事:北京互金协会称未收到“全面取缔P2P”指示;证大系非吸案80后女总经理被抓;深圳再公示99名涉P2P老赖

杭州P2P通通理财被立案

11月15日,杭州市公安局拱墅区分局对外通报,该分局于11月13日对浙江通通金融信息服务有限公司(旗下运营通通理财平台)嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。

北京互金协会发布声明:未收到“全面取缔辖区内所有p2p”相关指示

11月15日,胡静互联网金融协会微信公众号发布郑重声明表示,协会目前未收到“全面取缔辖区内所有p2p”相关指示,一切互联网金融行业整治工作均稳步推进中。

深圳再公示99名涉P2P老赖 逾期最长达602天

11月15日,深圳互金协会官网补发了此前漏发的第十四批网贷行业失信人公示名单,涉及99名失信人(均为自然人),99人均未失联,其中逾期天数最短的为202天,最长的长达602天.

10月份银行理财收益20连跌 P2P收益升至9.98%

备受投资者关注的各类金融理财产品收益出炉了。根据普益标准与晋商银行联合披露的数据,今年10月份,银行理财产品收益率(文中“收益”均为“年化平均收益”)环比下滑3BP(1BP=0.01个百分点)至3.99%,信托理财产品下滑26BP至8.22%,货币基金产品收益下滑7BP至2.36%,P2P产品收益上升76BP至9.98%。

银行不良率小幅上升 "经济下行压力+监管强化"为主因

2019年三季度末,商业银行(法人口径,下同)不良贷款余额2.37万亿元,较上季末增加1320亿元;商业银行不良贷款率1.86%,较上季末增长0.05个百分点。

多部门密集发声 P2P网贷平台加速转型退出

近期,从互金整治办到央行、银保监会,多部门针对网贷平台整治密集发声定调。下一步,网贷平台整治以出清为目标,以退出为主要方向,推动大多数机构良性退出,分类处置引导个别合规机构转型。与此同时,地方清退工作正在加速,多家头部机构也正谋求退出转型。

网贷借款逾期不还被银行拒放房贷,P2P全面接入征信

如今,网贷消费在日常生活中已经很普遍了。但是近期却有市民反映,之前申请过网贷,结果在向银行申请房贷或经营类贷款时,却被银行驳回。究竟为什么网贷会影响房贷等银行贷款,又该如何避免这种情况出现呢?对此,记者进行了走访。

互金协会李礼辉:抓紧制定数字货币发行、市场监管等制度

要加快数字金融制度建设,立足于保证数字金融的可持续发展,应抓紧制定数字货币发行、数字金融市场监管等制度。应该抓紧研发数字金融技术国家标准,建立专业化的数字金融技术应用审核和验证体系。

银保监会回应P2P整治进展、“助贷”等热点问题

在新闻通气会上,银保监会相关负责人回应了关于P2P网贷整治进展和方向、“助贷”业务、中小银行风险等多个热点问题。事关老百姓的钱袋子,哪些最新进展值得大家关注呢?

情报:监管对助贷持开放态度;北京地区加强保险中介机构管理;环迅支付被责令停止网络支付业务

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雄安新区启动区内建“金融岛”探索金融监管沙盒机制

​11月13日,中国(河北)自贸试验区在上海举办推介活动。会上,河北雄安新区管委会改革发展局副局长朱忠文透露,河北自贸区雄安片区内将建设总用地面积约2.5平方公里的“金融岛”,探索金融监管“沙盒机制”。

监管重申网贷平台转型路径 对“助贷”持开放态度

11月12日,银保监会再次重申网贷行业未来整治工作方向,银保监会普惠金融部主任李均锋、银保监会首席风险官肖远企在媒体通气会上透露,下一步对能力强、有金融科技基础的网贷机构,可以逐步转型为网络小贷公司或消费金融公司。对于”助贷“业务,肖远企也提到,监管部门一直密切关注银行与第三方机构、金融科技平台的资金、技术等各类合作。一方面持开放态度,另一方面,也会密切关注“助贷”业务的潜在风险。

周延礼:处理P2P取得一些效果 但不能掉以轻心

周延礼在谈到我国保险市场展望时表示,第一,要关注市场的发展。第二,要关注行业所处的风险。“我国保险业的运行总体上来讲是稳中有进的状态”。

决胜互联网金融与金融科技的“十字路口”

金融互联网化是金融科技化最原始的阶段,金融科技才是金融行业未来进化的终极方向。
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