中信、建信！又有信托巨头被罚 两大违规曝光

来源: 中国基金报   

两家龙头信托公司又吃罚单！

12月19日晚间，银保监会挂出两张罚单，中信信托、建信信托被北京因保监局处罚，均被责令改正并处90万元罚款。处罚决定均在12月10日作出。

中信信托、建信信托双双被罚

处罚信息显示，中信信托的违规案由包括：接受银行个人理财资金投资劣后受益权，违规为地方政府提供融资，自然人投资者数量违反监管规定严重违反审慎经营规则。

而建信信托的违规案由包括：信政业务开展不合规，关联交易未逐笔进行事前报告，未严格按照规定进行信息披露严重违反审慎经营规则。

为此，北京银保监局责令中信信托、建信信托改正、并分别给予合计90万元罚款的行政处罚。

值得注意的是，此次中信信托的违规，包括一项接受银行个人理财资金投资劣后受益权。早在2018年，银监会发布的《关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知》便对劣后合格投资者进行了规定，明确个人银行理财不能投资信托劣后级。

“优先”与“劣后”指的是分配收益顺序，在一笔投资中，优先级将首先取得较低的固定回报，劣后级在之后获取余下收益。可以说，优先级是低风险低收益，劣后级是高风险高收益。由于银行个人理财资金大都追求稳定回报，因此被禁止作为劣后进行投资。

2018年末落地的《商业银行理财子公司管理办法》的三十三条也规定，银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品时，不得投资于分级理财产品的劣后级份额。

年内三度吃罚单

2019年信托受罚创新高

中信信托、建信信托已经是年内第三次吃到罚单，此前两度违规被罚。

以作出处罚决定的时间来看，今年9月初，建信信托、中信信托因房地产业务违规被罚。

当月下旬，建信信托又因“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”被罚，中信信托则因“违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”被罚。

9月份两度被罚，建信信托、中信信托的受罚金额已累计逾百万元。加上此次双双被罚90万元，两家公司年内累计被罚金额均超200万元。

2019年，信托违规受罚案例增多，无论是罚单数量还是处罚金额均创下5年新高。

公开信息显示，2015至2018年，信托公司累计收到银监系统开出的罚单61张：2015年6张，2016年上升至9张，2017年和2018年分别为22张和24张。

据统计，今年以来截至12月19日，已有至少19家信托公司领到35张罚单，罚单数量比2018年全年高出37.5%。其中，建信信托、中信信托三度领罚；北方信托、中泰信托、百瑞信托、华信信托两度领罚。

罚没总额超2000万元，比2018年增长近40%。目前被罚没金额最多的是中泰信托，为314.36万元；其次是建信信托、中信信托，均超200万元；中融信托、华宝信托、粤财信托、华信信托、北方信托领到的罚单金额均超过100万元。

来源: 中国基金报

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