安全合规，瑞银信践行反洗钱工作

瑞银信成立于2003年，在2014年首次获得央行颁发的支付牌照，并于2019年成功续牌。瑞银信一直致力于构建高效、安全的支付环境，以安全支付、运营管理和经营分析为核心，结合云计算、人工智能等先进技术，为广大的中小微商户和个人用户提供全方位的优质服务。同时，作为国内领先的第三方支付机构，瑞银信始终自觉接受国家的严格监管，积极履行反洗钱义务，对一千多万用户和机构自身负责。

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、支付、保险、证券、房地产等各种领域。

洗钱一直是国家重点打击的对象，在今年两会上对于反洗钱和针对支付机构监管立法的多项提案中，都表明了对支付机构金融安全特别是反洗钱方面严监管的态度。今年6月施行的《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（85号文）更是对支付机构反洗钱工作提出了要求。支付机构反洗钱已是大势所趋。

作为业内知名的第三方支付机构，瑞银信一直牢记自身的社会责任和义务，始终第一时间响应监管部门号召，自觉履行反洗钱义务，并积极承担社会责任，利用自身影响力向社会公众传递反洗钱知识，促进公众了解反洗钱基本知识，进一步提高公众对洗钱犯罪行为和恐怖主义融资危害的认识，营造知法守法的社会氛围。

以前，支付机构反洗钱工作的开展主要依赖于反洗钱专家经验规则，但随着支付机构交易量逐年增长以及洗钱犯罪行为的不断变化，仅通过人工规则优化来减少可疑案件量，难以建立规则优化的长效机制。近年来，瑞银信已利用人工智能机器学习技术研制出反洗钱可疑交易智能分析平台，为专业反洗钱团队提供由人工智能机器学习算法驱动的反洗钱决策支持，同时投入大量精力、技术建立了事前、事中、事后全流程风险控制机制，助力反洗钱工作的顺利进行。

瑞银信作为合法合规的第三方支付机构,今后将会继续贯彻落实监管部门反洗钱工作要求，继续凭借自身严谨的风控体系持续深化反洗钱工作，在为更多用户提供安全的支付服务的同时，全力维护金融安全，推动社会经济的高效、稳定发展。

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