北京银保监局：加强北京地区保险中介机构合规管理

来源: 中国证券网   

为深入开展保险中介市场乱象整治，补齐监管制度短板，引导保险专业中介机构专业化发展，近日，北京银保监局印发了《关于加强北京地区保险专业中介机构合规管理的通知》（下称《通知》）。

近年来，部分保险专业中介机构合规意识和管理基础薄弱，风险隐患较大。主要体现为：公司治理不到位，管理基础和经营条件不足，经营模式和经营理念异化等，伴生出各类违法违规问题和风险矛盾纠纷。

针对当前保险专业中介机构存在的突出问题和薄弱环节，北京银保监局围绕公司治理、合规管理、营业场所、信息化建设、分支机构设立等方面提出了相应监管要求，以提高机构合规经营、专业化发展能力。

在公司治理方面，《通知》强调，保险专业中介机构应建立完善的公司治理架构，依照《公司法》规范设立股东大会（股东会）、董事会（董事）、监事会（监事）和高级管理层，独立自主开展经营活动，股东或实际控制人不得滥用股东权利要求公司开展违法违规活动。

在合规管理方面，《通知》要求，保险专业中介机构建立合规管理制度，设置合规岗位或部门，任命合规负责人，制定并执行合规计划，开展合规检查等措施，达到强化公司依法合规意识、防控化解合规风险的目的。

信息化建设是保险专业中介机构可持续发展的基础，也是合规管理能力的重要体现。《通知》表示，保险专业中介机构应配备并使用专门的业务和财务信息系统，实现电子化管理。同时法人机构应实现实时掌握分支机构业务、财务信息和系统权限控制功能，以有效加强分支机构管理。

为强化执行效果和约束力，《通知》明确给予保险专业中介机构6个月的整改期限，对于未整改到位的机构，将采取责令限期整改、行政处罚等监管措施，并将落实情况作为经营业务许可证有效期延续审查的重要参考依据，督导机构切实加强合规管理。

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