上海银保监局重拳出击 工行、上海银行等8机构被罚

来源: 新浪财经   

8月22日消息，银行业高压监管继续。继上周农商行系统一天内密集收到14张罚单后，上海银保监局于8月21日一口气开出11张罚单，包括工行、上海银行(8.930, -0.03, -0.33%)、平安银行(14.320, -0.13, -0.90%)等8家金融机构和1位个人被罚，罚没总额达670万。

银保监会网站显示，这一批受罚的金融机构中，包含5家银行、2家金融租赁公司、1家信托机构及1位个人。其中，上海银行被罚金额最大，上海银行两分行合计被罚没350万元。

5家银行共计被罚520万

此次受罚的金融机构中有5家银行，包括1家国有行（工行）、2家股份行（招商银行(35.290, -0.16, -0.45%)和平安银行）、1家城商行（上海银行）及1家外资银行（德国商业银行）。

从处罚内容来看，上海银行两分行收到最大一笔罚单，共计被罚350万。工行紧随其后，两支行合计被罚100万。德国商业银行上海分行被罚50万。平安银行资金运营中心被罚20万。招商银行上海天山支行被警告。

从处罚事由来看，工行上海市宝山支行和工行上海市第一支行均因存在对借款人违背借款合同约定的资金使用情况，应发现而未发现的行为被罚。

2017年8月至2018年9月，德国商业银行上海分行因在办理某贷款业务时，存在以贷收费的行为被处罚。

平安银行和招商银行两家股份行也收到罚单。

平安银行资金运营中心因信息科技风险管理严重违反审慎经营规则被罚，招商银行上海天山支行因2018年9月至2019年1月间未在营业场所公示《金融许可证》被责令限期改正并警告。

值得注意的是，上海银行因存在违规发放某政府融资平台贷款等7项违法违规行为，上海银行市北分行、上海银行浦东分行分别收到250万和100万罚单。

上海银行涉“七宗罪”

银保监会网站显示，上海银行的违法违规行为主要集中在授信、违规发放贷款等方面。

具体来看，上海银行市北分行存在以下5项违法违规行为：

1.2016年7月至2019年3月末，办理某黄金租赁业务时，授信管理严重不审慎；

2.2017年7月至12月，未将某授信企业纳入集团客户统一授信管理；

3.2017年6月至2019年3月末，部分流动资金贷款业务的贷前调查、贷后管理严重不审慎；

4.2018年2月，超过借款人实际资金需求发放某流动资金贷款；

5.2018年3月，违规发放某政府融资平台贷款。

上海银保监局责令上海银行市北分行改正，并对其罚款共计250万元。

上海银行浦东分行则因存在1、2016年4月，违规滚动签发部分银行承兑汇票，虚增资产负债规模；2、2015年3月至2018年3月，掩盖某不良贷款，贷款分类不准确。处罚措施：责令改正，并处罚款共计100万元2项违规行为，被责令改正，并处罚款共计100万元。

两家金融租赁公司和一家信托公司遭罚

除银行机构外，招银金融租赁公司、浦银金融租赁公司和中泰信托有限责任公司也分别被罚50万元。

其中，2016年4月至2018年6月，招银金融租赁公司因违规向某地方政府提供融资被上海银保监局责令改正，并被处罚款50万元。与此同时，当事人崔某因对上述违规行为负有直接管理责任，被处以警告。

2016年5月至2018年3月，浦银金融租赁公司因违规提供政府性融资被责令改正，并处罚款50万元。

此外，2014年12月至2018年7月，中泰信托对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理。上海银保监局责令其改正，并罚款50万元。

公开资料显示，招银金融租赁有限公司成立于2008年3月，由招商银行全资设立，注册地上海。浦银金融租赁股份有限公司成立于2012年4月，目前，浦发银行(11.410, 0.00, 0.00%)为浦银金融租赁股份有限公司第一大股东，持股比例为66.67%。

来源: 新浪财经

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