环迅支付携手捷软反洗钱，全面推动反洗钱事业发展

众所周知,金融安全是国家安全的重要组成部分,做好反洗钱工作可以维护国家金融安全,有利于推动经济社会的稳定发展。现如今,第三方支付机构加大了对反洗钱工作的监管力度,作为国内支付行业先行者——环迅支付积极配合监管部门的反洗钱工作,认真践行各项反洗钱工作。

环迅支付积极履行企业职责,及时了解反洗钱工作的状况和形势,加强各部门之间的协作配合,全面推动反洗钱工作的开展,并在企业内部组织反洗钱工作的相关培训和会议,快速传达相关文件精神,让企业员工了解更多反洗钱的知识。

2019年,在反洗钱办公室的牵头下,环迅支付引入了捷软世纪反洗钱系统,全面提升了自身的客户风险评级、可疑交易的监测和数据报送管理、统计分析、辅助管理等能力,为企业的反洗钱工作增添新助力。

在支付机构反洗钱的工作中,首要的任务就是识别客户的身份信息。面对庞大的商户群体,环迅支付在捷软世纪反洗钱专家的帮助下,将分散在不同业务系统中的数据集中抽取到反洗钱系统中,为每个客户建立客户视图,从基本信息、交易历史、评级详情等多方面进行展示,同时还提供了尽职调查的窗口,便于对高风险客户进一步调查、记录。

在风险评级工作方面,环迅支付从客户准入开始完成第一轮风险评级,在提供支付服务的过程中,环迅支付会根据客户重要信息变更、发生可疑交易、触发黑名单等风险事件,重新对客户评级。与此同时,环迅支付还优化了风险评分,并根据《客户分类管理指引》建议的风险评估指标体系进行改进,全面提高风险评级的有效性。

环迅支付此次与捷软世纪反洗钱系统合作,通过模型有效性评估报表,为合规人员调整模型提供了更有效的帮助,并以定期统计准确率的情况判断走势、记录覆盖率抽样情况,据此定期调整模型、规则、指数因子、权重值,进一步确保可疑交易监测体系的有效性。

环迅支付作为首批取得中国人民银行颁发支付牌照的企业之一,多年来坚持助力反洗钱工作的开展,在未来的工作中,环迅支付将深入了解监管需求,不断创新、提高反洗钱的有效性,推动我国经济社会积极健康的发展。

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