中信银行遭罚20万 因违规买境外寿险付汇
【摘要】中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行存在违规为境内个人购买境外寿险付汇的违法事实,违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第三条和第十七条、《个人外汇管理办法实施细则》(汇发〔2007〕1号印发)第十七条的规定。
国家外汇管理局网站16日公布的国家外汇管理局新疆维吾尔自治区分局行政处罚信息公开表(新汇检罚〔2019〕19号)显示,中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行存在违规为境内个人购买境外寿险付汇的违法事实,违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第三条和第十七条、《个人外汇管理办法实施细则》(汇发〔2007〕1号印发)第十七条的规定。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条的规定,国家外汇管理局新疆维吾尔自治区分局对其处以罚款20万元人民币,没收违法所得330.00元人民币。
《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第三条规定:经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理,资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。
《个人外汇管理办法》第十七条规定:境内个人购买B股,进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资,应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理。
《个人外汇管理办法实施细则》(汇发〔2007〕1号印发)第十七条规定:境内个人可以使用外汇或人民币,并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。
《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定:金融机构有下列情形之一的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务:
(一)办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的;
(二)违反规定办理资本项目资金收付的;
(三)违反规定办理结汇、售汇业务的;
(四)违反外汇业务综合头寸管理的;
(五)违反外汇市场交易管理的。
以下为原文:
来源: 中国金融信息网
时光巷陌
- 情报 | 微信小号功能仍在测试中;京东转让骏迪物流股权;蔚来发布2月限时优惠购车方案
- 情报 | 苏宁易购回应被申请破产;美联英语陷入破产风波;罗永浩创业公司细红线完成天使轮融资
- 情报 | 马云史玉柱投资新媒体巨亏46亿;百家云完成借壳上市;拼多多海外版成美国下载量最高应用
- 情报 | 美团将于5月中正式开始在香港营运;网易起诉亚马逊云科技违约;多款苹果电脑内置比特币白皮书
- 情报 | 恒大清盘呈请聆讯延期至7月31日;文心一言云服务3月27日上线;硅谷银行或将被拆分出售
- 情报 | 威马汽车否认破产传闻;分析师称iPhone明年将输给华为;特斯拉Autopilot系统安全数据报告缺失近一年
- 情报 | 中国恒大清盘呈请聆讯将延至11月7日;网易云音乐回应音街App将下线;理想工作人员回应理想ONE降价及停产
- 情报 | 恒驰5将于7月开启预售;商汤科技暴跌超40%;B站小视频App“轻视频”今日正式停运
- 情报 | 羊了个羊40万年薪招聘研发;腾讯申请微信虹膜支付商标;哪吒汽车旗下车型价格调整
- 情报 | 苹果正削减iPhone 14 Plus产量;拼多多跨境电商平台Temu在非洲上线;蔚来只租不卖欧洲订阅模式或有变动