米房、壹周金平台疯狂敛财 17人受审

来源: 浙江经侦   

5月30日，绍兴中院对陈某展等17人恶势力犯罪集团涉嫌诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息罪一案进行公开开庭审理，庭审预计持续两天。

该案为浙江省扫黑办督办案件。

图为庭审现场

基本案情

2016年3月，被告人陈某展注册成立浙江感恩投资信息咨询有限公司，陆续招募被告人曹某东、蔡某曼及潘某余等人担任公司审核部、话务部、财务部负责人，被告人虞某丹、陈某昊、杨某妹、陈某鑫等人为放款财务人员。

2018年1月，公司内部成立催收部，逐步形成以陈某展为首要分子，被告人曹某东、蔡某曼、何某生、吴某彪等人为重要成员，话务部、审核部、财务部、催收部等部门成员组成的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。

作案手段

该公司通过网络推广、中介介绍、购买公民个人信息等方式获取“客户资源”。

话务部、审核部成员以“无抵押，秒下款”为诱饵吸引借款，并以审核身份为由，骗取他人手机通讯录、通话记录、支付宝收货地址等信息，为后续催收做好准备；

财务部以“押金”“公司规矩”等理由，要求被害人在“米房”“壹周金”等平台签订虚高电子“借贷”协议，将“借款”金额的首期“利息”扣除后发放给被害人。

之后，通过短期内支付高额“利息”、提高“借款”额度、继续签订金额更高的虚高“借款”协议等方式，不断恶意垒高“债务”。未还款人员被移交给何某生、吴某彪等催收人员，根据之前收集的信息，通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式，向被害人或其亲友施压，强行索要虚高“债务”。

据悉，该犯罪集团共骗取6万余名被害人共2.9亿余元，向4.3万名被害人索要共1.46亿元，此外还购买包含征信信息、通信记录等在内的公民个人信息共计20余万条，用于实施犯罪，造成众多被害人正常家庭、生活秩序受到影响。因案情重大，该案仍在继续审理中。

经侦君提醒：面对“套路贷”陷阱 要做到“三要三不要

一要树立正确的消费观，量入为出，理性借贷；不要贪图一时享乐，不计后果，盲目借贷。

二要选择有贷款资质的正规金融机构贷款；不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”等虚假宣传广告。

三是一旦发现遭遇“套路贷”，要及时向警方报案，用法律武器保护自己；不要因为害怕，被不法分子裹挟，在“套路贷”陷阱中越陷越深，遭受财产损失和不法侵害。

凡事量力而行

不要因为一时的冲动失误

给犯罪分子以可乘之机

来源: 浙江经侦

一米可爱