西部利得基金发力零售，积极布局电商渠道

作者: 企业信息   

移动互联网、电子商务的发展，投资者年轻化以及对线上服务的依赖性增强，公募基金纷纷试水电商零售。除自搭交易平台外，拥抱在线基金销售平台、发力三方渠道已是各家零售业务的重点工作，更有多家公募基金将其列为战略级项目。

今年以来，西部利得基金积极布局零售渠道，尤其是电商方面，动作频频。据悉，西部利得基金近期对官网进行了全面改版，以时下大热的互联网化风格抓取年轻投资者关注，同时，微交易系统也同步在微信等渠道开放，提升投资者线上服务体验。从西部利得基金方了解到，其电商渠道保有量较年初实现逾十倍的增长速度，在保持线上投资者快速增长的同时，户均持仓份额及规模取得快速增长。

机构资金作为公募基金市场的重要参与者，长期以来占据公募市场份额的半壁江山。近年来，受委外资金外流、电商零售渠道的发展、公众投资理财观念的普及和投资者年轻化等因素影响，机构资金占比呈现持续下降趋势。统计数据显示，自2016年始，机构资金占比从57.4%持续降低至今年上半年的43.9%，倒逼公募基金公司回归重点发展零售业务，发挥公募基金的普惠金融功能。

BATJ等互联网巨头纷纷涉足在线基金销售领域，蚂蚁财富、腾讯理财通、天天基金等依靠先发优势和庞大用户基数，电商渠道已然成为公募营销新阵地。据不完全统计，逾半数公募基金公司已上线蚂蚁财富，对此，西部利得基金表示，蚂蚁财富的便利性以及fintech（金融科技）有力地推动了基金产品的运营推广需求，对用户获取和规模提速都能起到促进作用。

西部利得基金也已于近期进驻支付宝，并上线蚂蚁财富号。据介绍，西部利得基金近几年保持着较快的规模增速，并在固收产品线独树一帜，业绩居行业前列，其入驻蚂蚁财富的27只基金中，西部利得合享债券、西部利得汇逸债券、西部利得新动力灵活配置混合等7只债券型、混合型基金获银河证券五星评级（数据来源：银河证券，2018/10/31）。在依托蚂蚁财富AI技术，借助用户标签来针对性提供差异化服务的同时，西部利得基金积极打造绩优基金产品线，匹配不同投资者的需求。

企业信息