【网贷自查回头看】银行存管或已终止,理财范35亿待收还能收回多少?

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【摘要】大面积逾期,大股东官司缠身,理财范麻烦大了。

  金评媒 原创  ·  2018-12-03 20:29
【网贷自查回头看】银行存管或已终止,理财范35亿待收还能收回多少? - 金评媒
来源: 金评媒记者 言同   

提交合规自查报告后,理财范的麻烦似乎越来越多了。

近期,有多名出借人在理财范报警QQ群里准备收集材料进行维权,请求司法机关能够深入调查,协助出借人追回血汗钱。一面是监管部门的合规考验,另一面是出借人的集体维权,双重考验之下,理财范的合规之路似乎没有那么顺利。

 

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截图来源:理财范报警QQ群

01

出现大面积逾期

员工劝出借人暂缓投资

多个信息源显示,从8月8日开始,理财范出现大面积的逾期。截至目前,理财范官网显示平台待收规模仍高达35亿。

出现逾期问题后,理财范的两位负责人申磊、叶映辉立即通过直播的形式向出借人解疑答惑。叶映辉表示,在整个经济低谷和行业雷潮过程当中,希望出借人要理性的看待行业,给借贷方、合作机构、平台以信心和时间,渡过行业艰难时刻,不要因为客观上个别项目还款延迟,对整个行业和平台产生怀疑。

金评媒(ID:JPMMedia)在千聊直播APP查到,从8月8日起,理财范平台一共开展了3期申叶食堂直播。其中,在8月15日的直播中,申叶二人请求投资人给平台45个工作日宽限,让其去做资产梳理和披露,并承诺会对梳理后的资产进行详细披露,梳理一家披露一家。

3个半月过去了,理财范一直没有任何公开消息。直至12月3日(也就是今天),有人在理财范报警代送材料群里发布了 “‘理财范’平台出借人权益保障方案”,提出3种清偿路径。

 

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来源:理财范报警代送材料QQ群

此外,还有出借人抱怨道:“拨打理财范客服电话,人工客服一直处于排队或占线的状态,一直没有回款,也没人回应,等得太焦心了。”

 

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截图来源:理财范官网

11月29日,金评媒(ID:JPMMedia)走访了理财范位于北京朝外SOHO的办公场所,对方工作人员表示:“客服电话打不通要多打几次,但目前公司出现逾期状况,考虑当前的大环境不佳,建议出借人暂时先别投资理财产品。”

 

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理财范办公地

02

银行存管或已终止

合作伙伴欠款近10亿

银行存管是网贷平台合规最重要的要求之一,但就在这一点上,理财范也让出借人纷纷质疑。

据理财范官网介绍,与平台合作的存管银行是徽商银行。但有出借人爆料说:“徽商银行目前已经与理财范终止合作了,而在理财范APP上购买债转产品时却要求先开通徽商银行资金存管账户。”

 

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截图来源:理财范APP

对此,金评媒(ID:IPMMedia)拨打徽商银行的客服电话,对方客服证实:“今年10月18日,徽商银行与理财范通过友好协议确实终止合作了。但是中间会有60个工作日的过渡期,在过渡期内,平台的客户还是可以进行充值、提现操作的。”

此外,待收账款过于集中在个别客户,也使理财范逾期问题更加严重。

10月16日,一名微博网友爆料称:“北京鼎耀公司控股人张磊欠理财范近10亿不还,导致近千人本金和收益无下落。” 此外,也有不少投友在百度贴吧爆料:“北京鼎耀资产管理公司和中硕融资担保公司实控人是同一人——张磊。”

如果消息属实,那么,在理财范35亿待收中,北京鼎耀公司一家就有10亿,占比高达28.57%,即使在问题平台中,欠款如此集中的情况也少见。

公开资料显示,张磊确实在早期担任过北京鼎耀和中硕融资担保自然人股东,不过已经分别在2011年和2014年退出了股东架构。其中,中硕融资曾经是理财范重要的合作伙伴,此前为理财范提供车贷资产,并对部分资产承担连带责任担保。

10月8日,中硕融资发布声明,将对已逾期项目积极落实还款,尽快提供相关资产清单及还款计划。但在发出声明后不久,中硕融资就因存在多项违规问题,被北京市金融工作局要求自2018年10月16日起1个月内进行停业整顿,整顿期间不得开展新的融资性担保业务。

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来源:北京市地方金融监督管理局官网

03

大股东官司缠身

实控人护照上交金融办

理财范命运的转折点,或许是从它的第三轮融资开始的。

据官网资料介绍,自2014年上线以来,除去天使轮,理财范共进行了A、B、C三轮融资。值得关注的是,在C轮英达钢构投资3.3亿后,A、B轮投资方悉数退出,其中包括连续两轮参与融资的期货大师林广茂。

理财范官网介绍,英达钢构是一家专门从事钢结构设计、加工、制作与安装的专业化施工企业,也是一家钢材批发零售大型贸易公司。

但从11月中下旬开始,涉及英达钢构的法律诉讼案件大幅增多。

大股东诉讼缠身,实控人日子也不好过。

有消息称,9月初,申磊、叶映辉二人已经向北京平谷区金融办上交了护照,平谷区金融办会暂时替二人保管护照,保存期限分别为3个月和2个月。

图片来源网络

截图来源:天眼查

来源: 金评媒记者 言同

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