黄金钱包网贷业务完成合规自查,律所评估报告全文公开

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  企业信息  ·  2018-11-30 17:23
黄金钱包网贷业务完成合规自查,律所评估报告全文公开 - 金评媒
作者: 企业信息   


11月30日,互联网黄金平台黄金钱包的网贷业务合作方“白金钱包”对外公布了由第三方律师事务所独立出具的合规评估报告全文,宣布完成自查自纠,黄金钱包在App内进行了同步展示。评估报告共分六大部分,对网贷业务的平台主体、运营模式及资金存管等进行了详细评估。目前,网贷行业仅有少量平台完成此报告,进行全文披露的更是寥寥无几。接下来,黄金钱包将继续协同合作方推进网贷业务合规检查工作。


今年8月,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市的网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,并同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,正式启动网贷平台合规检查工作。而后,黄金钱包立即抽调精兵强将,与网贷业务合作方组建合规专项工作小组,根据监管精神对安心智选系列产品展开升级工作,并协助合作方于9月30日率先提交自查报告。


随着合规工作的逐步推进,根据监管精神中“自查自纠”的要求,网贷业务合作方联系了业内多家知名律师事务所及会计师事务所,最终选定国内知名律师事务所及会计师事务所对自身业务进行第三方独立审查工作。双方于10月9日正式签约,经过近两月的现场核查、人员访谈等工作,于近日完成评估工作并出具报告。报告严格按照监管要求对合作方进行审查,尤其对资金池、自融资、小额分散及风险披露等合规检查重点关注的十大方面进行审慎评估,最终给出全部合规结论。目前,该报告已可在合作方App及黄金钱包App上阅读全文。


今年5月,在双方合作推动下,黄金钱包“安心智选”系列产品全线接入恒丰银行存管,实现用户资金与平台完全隔离,从系统层面保障用户资金安全。而后以网贷监管“1+3”体系为准绳,对底层资产、信息披露、风控保障、银行存管和投资者教育等方面全面升级优化。目前,网贷业务标的信息已按监管要求透明公开,在信息脱敏后依然保留了足够特征供用户识别。风控系统亦实现无间断AI智能扫描,结合人工精准判断,将潜在风险拒之门外。此外,还接入权威征信数据库,实现信用信息互通。为帮助用户提升投资安全意识,学习财富知识,设立了“钱包学院”专区,以直播、漫画、图文等形式讲解风险规避、投资技巧等使用内容,受到用户好评。


据了解,黄金钱包将在12月迎来四周年庆,并准备了多场运营活动。此次网贷业务顺利完成自查,为周年庆再添喜事。接下来,黄金钱包将继续与网贷业务合作方携手共进,秉持用户资金安全至上的基本共识,以金融科技结合完善制度为用户提供合规服务,并积极协助合作方迎接非现场检查及现场检查环节,为最终通过行政核查实现成功备案而努力。


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