自查报告正式提交，优投金服合规再进一步！

作者: 优投金服   

网贷平台的合规性已成为出借人考察平台的重要因素之一，因此在规定时间内完成合规检查工作可以说是各大网贷平台的“头等大事”。

根据监管要求，此次网贷行业监管大致分三个阶段，只有圆满完成三个阶段的检查工作，相关网贷机构才能进行合规备案。这也意味着自查的结果将直接影响后续备案进展。如何更好地完成这一阶段的自查工作也成为各大平台的攻坚点。

优投金服已完成合规自查，如期提交自查报告

自“网贷合规检查108条清单”发布后，网贷行业有了全国统一的合规标准，后续的合规检查进展也一直备受关注。作为一家紧跟监管步伐的优质网贷平台，优投金服已如期完成合规自查工作，并于10月10日向监管部门提交了合规自查报告。

8月17日，全国网贷整治办向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(共108条)，要求各网贷机构开展自查、互金协会开展检查，监管机构开展行政核查等工作，最终“条件成熟的机构可按要求申请备案。”

9月12日，广东省金融办发布《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》称，按照国家网贷整治办关于开展P2P网络借贷机构合规检查的要求部署，结合广东省(不含深圳)实际，在与前期相关工作衔接的基础上，进一步做好网贷机构合规自查工作。

优投金服积极拥抱监管、坚持合规运营。在接到通知后立即召开了合规自查工作动员大会，成立了合规自查专项小组，根据监管列出的合规自查问题清单，进行全面优化排查，查漏补缺，自查自纠，严格按照监管要求，以最高的标准严谨细致地完成了自查工作，并向监管部门提交了详实的自查报告。

众所周知，竞备赛已经打响，自查报告是P2P合规检查程序的第一步。此次积极响应监管最新要求，如期完成合规自查工作并提交报告，是优投金服合规新进程的重要一步。未来，优投金服仍会继续积极推进后续自律检查、行政检查，以最完美的状态迎接最终的合规检查，争取率先通过备案，为行业树立良好风范。

监管持续加码：互金机构反洗钱管理办法发布

2018年10月10日，央行联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。监管部门对互金平台的资金流动监管力度再上一层楼。

根据公布的“管理办法”，由央行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台， 金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构则通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。

换言之，所有的网络借贷平台，都必须在这个反洗钱和反恐怖融资进行履职登记，并且执行大额交易和可疑交易报告制度。

而且，从业机构不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户， 不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。

客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

随着这一政策的落实，平台的用户信息、用户交易信息将会更加真实透明，资金流动将受到更加严格的监管，且会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。

随着行业的不断洗牌，监管的持续加强，行业环境也在被持续重建。存活下来的平台会更加注重自身的合规建设，提升平台的业务能力、风控能力，依然在场的用户也会更加理性，整个行业也就会朝着更加稳定健康的方向前进。

优投金服

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