非法集资平台千余家 广东注册最多 金融理财传销骗局已经超越保健品

作者: 黄建涛   

在互联网金融快速发展的同时，各种金融领域的诈骗手法、擦边球模式也逐渐进入公众视野，从传统的以信用卡代办、小额贷款办理为由骗取小额手续费，到各种如非法集资、非法外汇交易、非法贵金属等期货交易、荐股类诈骗等。腾讯安全联合实验室日前重磅发布《2018上半年互联网金融安全报告》，报告显示，截至2018年6月，腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现网络非法集资平台1000余家，目前已立案查处200余家。非法集资公司注册地分布来看，广东省最多，占35%，其次是北京，占15%。

非法集资涉案金额超千亿

近年来，非法集资案件发案数量增多，形式越发多样，隐蔽性和欺骗性也越来越强，非法集资涉案金额超千亿，给国家的金融、社会秩序造成极大的破坏。

上海检察院发布金融检察白皮书显示，2017年，检察机关受理的非法集资案件数量继续高位攀升，涉众型犯罪风险突出。一方面是受理案件数量高位运行，另一方面大案、要案频发，涉及金额巨大，仅“e租宝”、“申彤大大”、“中晋系”、“快鹿系”、“善林系”五大系列案件，涉案金额就将近2000亿元人民币。其中，“善林金融”实际控制人周伯云以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众吸收资金，涉案金额近人民币600亿元，于2018年4月24日被批捕。

截至2018年6月，腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现网络非法集资平台一千余家，目前已立案查处200余家。

从注册公司所在地来看，主要集中在沿海发达地区如广东、北京、上海、江苏、浙江等。

金融理财类传销成主流模式

近年来，以无接触、网络化、地域分散化为特征的新型传销开始频繁出现，监测到的传销平台三千多家，活跃参与人数达数千万。越来越多的金融平台通过传销的手法，借助互联网和社交网络快速发展壮大，风险等级呈指数级增长。

以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行诈骗，涉案金额巨大，扰乱了社会市场经济秩序，危害国家经济安全以及公民个人经济利益，极易引发群体性事件等违法犯罪案件，已成为影响社会稳定的隐患之一。已经崩盘的钱宝网，项目年化收益率高达50%以上，其收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。其中，拉人头推广收益占了很大比例，从而吸引大量投资者蜂拥而至，涉案金额高达300亿，影响极为恶劣。

各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷，很多都是打着创新的幌子，许以高额回报。其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，严重危害国家金融安全。由于不受国内机构监管，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。比如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财等等。

除了金融投资类传销，紧接着是商城返利、招商加盟、微商旗号类、山寨虚拟币传销，金融投资类传销已发展成为新型网络传销的主流模式。

地域分布上看，传销参与者主要集中在广东、山东、河南、江苏、湖南、浙江等省。

P2P网贷机构1万余家

腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现P2P网贷机构1万余家，其中存在中高风险的占比约为44%。2018上半年，一批未经批准的P2P网贷机构从出现到跑路的消息不断传出，投资生态环境亟待整顿。许多地区P2P网贷机构的业务规模扩张受限，加上整体金融环境收紧、去杠杆力度加大，P2P网贷逐渐进入行业洗牌阶段。

从地域分布上看，P2P网贷机构主要集中在广东、上海、北京、浙江、山东、江苏等省市。

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黄建涛

比特大师创始人兼CEO，互联网与金融业的跨界资深从业者，曾就职于搜狐网、和讯网、金融界网站等大型金融互联网公司，担任总编辑、副总裁等管理职务。