网贷平台投之家爆雷引发连锁反应

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【摘要】在投之家爆雷事件中,令市场始料不及的一点还有警方的立案罪名。深圳警方披露,投之家涉嫌集资诈骗被立案侦察。

  艾琳  ·  2018-07-16 09:31
网贷平台投之家爆雷引发连锁反应 - 金评媒
来源: 北京商报 刘双霞   

金评媒(http://www.jpm.cn)编者按:在投之家爆雷事件中,令市场始料不及的一点还有警方的立案罪名。深圳警方披露,投之家涉嫌集资诈骗被立案侦察。

因与网贷行业门户网贷之家关系密切,网贷平台投之家爆雷一事仍在持续发酵。短短3天时间,投之家爆雷事件再次推高行业恐慌情绪,引发行业信任危机。目前,投之家涉嫌集资诈骗案被立案侦查,投之家CEO黄诗樵称将投案自首,原投之家董事长徐红伟称投之家“遭连环诈骗”。该事件仍在进一步发酵中。

网贷之家创始人称“遭连环诈骗”

7月15日下午,北京商报记者获得的一份最新的网贷之家创始人徐红伟与投资人内部沟通的音频资料显示,徐红伟称,投之家应该是碰到了行业最大的连环诈骗,徐红伟称,今年6月,通过舆情监控和工商信息查询发现,新股东参与了多家P2P平台的收购,背后疑似有温州帮的一个团队,来专门操作收购平台这些事。徐红伟并称愿意用投之家被并购所得全部股权款、网贷之家的股权价值来弥补投资人的损失。

网贷平台投之家爆雷发酵于2天之前。7月13日爆出逾期之后,7月14日,深圳市公安局南山分局对投之家涉嫌集资诈骗案立案侦查,案件正在进一步办理中。之后,网贷之家创始人徐红伟录制视频表示“自己没有跑路,也没有必要跑”。7月14日晚间,投之家CEO黄诗樵发朋友圈称“准备向公安机关自首”。7月15日,网贷之家方面发布公告称,徐红伟已于当日早上9点半主动到深圳经侦处配合调查,尽全力追讨逾期标的债务。     

对于投之家爆雷事件,中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛表示,投之家运营时间比较久,是一家中型规模的平台,并且和第三方门户网贷之家有关联,这样的平台出现问题,对于整个网贷行业的影响还是很大的。

投之家成立于2014年9月,运营平台为深圳投之家金融信息服务有限公司,截至7月13日,平台累计借贷金额为265.76亿元,借贷余额为29.14亿元。盈灿集团董事长徐红伟同为网贷之家和投之家创始人,徐红伟曾担任投之家董事长。

投之家遭新股东方甩锅

投之家爆雷事件在短短3天之内,引发了一系列连锁反映。7月13日下午,运营近四年的P2P平台投之家发布《关于投之家部分债权逾期的公告》(以下简称《逾期公告》),宣布平台逾期。该消息引起一系列的连锁反应,先是投之家称为“兄弟单位”的网贷之家紧急声明撇清关系,之后上市公司珈伟股份旗下的灏轩投资紧急澄清并表示“以诈骗的名义报警”。

上述《逾期公告》显示,自2018年6月末以来,投之家债权发生逾期。新股东在运营团队告知情况下,不予处理。基于平台投资人的整体利益,投之家运营团队主动报案,并全力协助经侦部门配合调查。

据投之家官网资料显示,投之家获上市公司珈伟股份母公司阿拉山口市灏轩股权投资有限公司4.09亿元B轮融资。上市公司的进入,除了提供更强大的背书以及增加资本金以外,将进一步完善公司内控制度与合规水平。不过,上市公司珈伟股份则表示,没有投资P2P平台投之家,“该平台网站公布的关于上市公司是其股东的内容不属实,其利用上市公司进行宣传是在我们不知情的情况下进行的,我们已要求对方致歉并发布公开声明澄清。” 

工商信息显示,在投之家2017年12月8日和2018年6月15日的两次股权变更中,盈灿集团退出投之家股东阵营,转而由镇江富隆天钰科技有限公司和阿拉山口市灏轩股权投资有限公司持有公司各持64.76%和35.24%的股份。上述两家公司穿透后的自然人股东丁孔贤,是上市公司珈伟股份的实际控制人。

对于投之家和珈伟股份的关系问题,徐红伟表示,投之家的经营主动权在收购方手上,不知道收购方和珈伟股份达成了什么协议,实际情况他也不清楚。             

被警方以涉嫌集资诈骗立案

在投之家爆雷事件中,令市场始料不及的一点还有警方的立案罪名。深圳警方披露,投之家涉嫌集资诈骗被立案侦察。

事实上,从以往网贷平台爆雷案例来看,一般多被被定为“非法吸收公众存款”,而此次投之家以“涉嫌集资诈骗”被立案。对此,北京寻真律师事务所王德怡表示,使用捏造事实或者隐瞒真相等诈骗方法,才能构成集资诈骗罪,使用诈骗方法是其客观方面的构成要件。非法吸收公众存款罪则不以“使用诈骗方法”为要件,而是以给付“高息”的方式非法吸收或者变相吸收公众存款。从性质上看,集资诈骗罪的行为较非吸更为恶劣,量刑也更重一些。

尹振涛表示,让大家比较容易理解的区别是“集资诈骗”是主观恶意,是蓄意的违法犯罪。从公安机关的定性来看,可能公安机关已经掌握了投之家股东或者项目存在欺诈行为。

网贷之家在7月15日的公告中称,低估了行业流动性问题带来的风险。在投之家事件集中爆发之前,作为行业最大的第三方,官网没有发布任何投之家的预警信息,充分暴露了我们在平台尽调上的不足,没有预警到借贷资产上的问题,尤其是在流动性风险积聚的当下,低估了其对于平台的杀伤力。同时,因为投之家事件的爆发,更加速了行业的信任危机,引发了投资人更大的恐慌,事情演化到目前的结果,难辞其咎。同时,网贷之家也会协助投资人维权,提供法律咨询和其他相关善后工作。

对于投资者人维权,王德怡表示,鉴于平台已被公安机关刑事立案侦查,投资者只能向公安机关登记或反映情况,由公安机关通过刑事途径追回损失,而无法向法院通过民事诉讼解决相关投资纠纷。

(编辑:杨少康)

来源: 北京商报 刘双霞

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