互金情报局：P2P网贷备案 各地标准不一存监管套利 消费金融行业首现“语音催款”机器人

   

互金资讯开启全新一天，金评媒带您看互金圈大小事：P2P网贷备案，各地标准不一存监管套利；警方破获跨境“花呗提额”诈骗案；消费金融行业首现“语音催款”机器人...

监管

2月1日，广东省人民政府金融工作办公室发布《关于进一步做好全省网络借贷信息中介机构整改验收有关事项的通知》。通知显示，在广东省注册登记、自互联网金融风险专项整治以来未收到检查通知或未向监管部门报送整改报告的法人网贷机构，需于2018年2月10日前向注册地所在市金融局报告并接受监管；逾期未报告的，不予整改验收及备案登记。(金评媒）

2月1日，记者获悉，上海P2P网贷整改验收工作由上海银监局、市金融办牵头，上海网贷机构的备案需要获得“双同意”，即上海市金融办及上海银监局都必须认同，才可能获得备案。（21世纪经济报）

@21世纪经济报：网贷平台备案以后，由于互联网没有空间限制，可以全国开展业务，不过，各地备案和日常监管标准不一，北上广等地监管相对较严，中西部地区相对较松，存在监管套利空间。

行业

2月2日，区块链资产交易平台币安官网日前对外发布公告，内容称，根据中国相关政策法规，币安不为中国大陆地区用户提供服务。此前，币安联合创始人何一曾称，币安已经整体迁出中国，用户基本来自海外，国内用户不足3%。（Techweb）

@Techweb：近段时间国内严查数字货币交易所，在币安之前，包括IOST、UIP、KuCoin等多家数字交易机构也都宣布停止为中国大陆用户服务。

近日，产业系持牌消费金融公司苏宁消费金融宣布，将其自身的智能催收系统与科大讯飞的智能语音合作，推出业内首个智能催收实验室，研发出智能语音催收机器人。(证券时报)

@证券时报:由于消费金融借贷规模呈现小而分散的特点，传统的人工坐席催收已无法满足现实要求，采用智能语音催收机器人能够有效减少人力资源投放，降低运营成本。

近年来， P2P网络借贷发展迅猛，但随之而来是不断增多的借贷纠纷。2月2日，苏州中院发布了全市法院审理P2P网贷案件情况。据统计，2017年全市基层法院共新收P2P网贷案件622件，同比上升近六成，呈现法律关系复杂、担保效力弱，收费名目多、本金认定难等特征，部分借贷平台居间借款协议中，存在预扣利息或约定超出法定标准高息等现象。（苏州新闻）

@苏州中院民四庭法官沈莉菁：要衡量自己的资信能力和还款能力，适度合理的借款，借款平台利息不能超出法定上限24% ，也不得采取预扣利息的方式来规避法定的利息。

日前，深圳市小赢科技有限责任公司(小赢科技)增加了对深圳市赢众通金融信息服务有限责任公司(小赢网金)的投资。本次小赢科技追加注资(实缴)将近1.35亿元，小赢网金扩大注册资本后，公司注册资本(实缴)达到2亿元。目前在小赢科技的产品运营领域中，AI技术、活体检测、自动决策、智能质检、智能客服等已经成为常态。（中国网）

记者近日从江苏常州金坛警方获悉，经过半年多的深入侦查和多次集中抓捕行动，一起公安部督办的“6.26虚构花呗提额系列诈骗案件”被破获。（新华网）

@新华网：据了解，这起案件覆盖全国21个省份，常州警方共抓获嫌疑人员64名，打掉长期盘踞在境外的犯罪团伙1个、“洗卡”销赃公司1个、“扫码诈骗”团伙15个，破获常州及外省份案件2000余起，查扣、追赃违法犯罪资金2000余万元。

观点

中纪委为何说金融监管“猫鼠一家”？

1月30日，中纪委官网刊发中央纪委驻中国人民银行纪检组组长徐加爱署名文章，明确谈到，当前，金融领域出现一些重大风险隐患，比如金融监管中的“猫鼠一家”、出现大量“无照驾驶”，以及众多非法集资等金融乱象，给人民群众带来重大损失。（国是直通车）

@经济学家宋清辉：金融监管中的“猫鼠一家”主要表现在金融部门监管层和金融机构管理层的一系列腐败行为上面，内部的监管者与外部被监管者中的不法分子相互勾结、狼狈为奸，给金融机构带来巨大的风险。

@中国银行国际金融研究所高级研究员李佩珈：金融行业是大量资金集中的地方，具有排他性和垄断性，监管者对于被监管者有着影响后者收益和经营的绝对权力，而后者又有收买俘获前者的强烈动机，一旦身处监管机构的人员不作为、无效作为，甚至是沦陷在糖衣炮弹之下，就容易形成“猫鼠一家”的危险局面。

（编辑：杨少康）

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