安华农险现金流缩水50亿 20.8%的股东反对增资

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【摘要】1月29日,安华农险披露的偿付能力报告显示,该公司2017年四季度综合偿付能力为130%,较三季度的129%上升了1%,并无明显变化。

  阿加莎  ·  2018-01-31 10:53
安华农险现金流缩水50亿 20.8%的股东反对增资 - 金评媒
来源: 北京商报   

金评媒(http://www.jpm.cn)编者按:1月29日,安华农险披露的偿付能力报告显示,该公司2017年四季度综合偿付能力为130%,较三季度的129%上升了1%,并无明显变化。

安华农险曾因被匿名举报涉嫌违规增资、私改数据而备受市场关注。1月29日,安华农险披露四季度偿付能力报告显示,2017年底账上现金悄然流出高达50亿元。作为一家专业性中小保险公司,如此大额现金“蒸发”令人颇感意外。对此,安华农险相关负责人在接受北京商报记者采访时表示,目前安华农险已撤回增资方案。

现金流缩水50亿

1月29日,安华农险披露的偿付能力报告显示,该公司2017年四季度综合偿付能力为130%,较三季度的129%上升了1%,并无明显变化。其中,核心偿付能力溢额与综合偿付能力溢额均为2.45亿元,较三季度的3亿元减少了0.55亿元。最近两期的评级均为A级。

从偿付能力看来,安华农险经营保持着较为稳定的状态。但北京商报记者注意到,截至2017年四季度末,安华农险的实际资本中,认可资产为51.83亿元,较三季度偿付能力报告中的111.94亿元减少了60.11亿元。同时,安华农险的四季度净现金流为-50.69亿元,3个月内综合流动比率由三季度末的161.69%降低至113.09%,一年内综合流动比率由103.97%降低至96.95%。

对于现金流动性的降低,安华农险表示,结合2017年四季度公司业务规模、产品结构等因素,充分考虑了2018年一季度公司业务经营及投资情况,经过测算公司综合流动比率、流动性覆盖率指标较上季度有所下降,公司通过加强日常的现金流管理,合理安排经营活动、投资活动等现金流,采取事前监督、事中跟踪、事后分析的方法进行流动性风险管理,合理调配资金。

另外,安华农险的保费收入和净利润也呈减少状态。2017年四季度,安华农险保费收入8.63亿元,较三季度的17.94亿元减少了9.31亿元。净利润转盈为亏,2017年三季度盈利2.94亿元,四季度亏损1.68亿元。北京商报记者查阅安华农险历年报告发现,每年三季度均为该公司营收最好的季节。

增资泡汤的尴尬

综合安华农险此前披露的偿付能力报告来看,安华农险2017年一季度和二季度分别净亏损1.1亿元、1.19亿元。由于四季度为农险集中赔付节点,净利润的亏损并不意外。值得注意的是,2017年全年安华农险的认可资产均在90亿-100亿元左右,净现金流也并未有太大波动,而2017年四季度出现了认可资产减少60亿元、净现金流流出50多亿元,难免让人与涉嫌违规增资相关联。

北京商报记者通过查看安华农险偿付能力报告发现,2016年一季度安华农险的认可资产为70亿元左右,随后逐渐增加,至2016年底,安华农险的认可资产已经超过了100亿元。

对于去年四季度末认可资产与现金流的突然减少,安华农险相关负责人对北京商报记者表示,认可资产减少的主要原因是公司主动向保监会撤回了增资方案,退还了增资款项。“公司严格按照监管要求,依法合规推进增资扩股工作。2017年,保监会从严监管,下发了‘1+4’系列文件。在公司本次增资扩股中,个别股东资质不符合监管最新要求,公司主动向保监会撤回了增资扩股的请示,退还了各增资主体相应的增资款。”

实际上,安华农险此前已有多次增资,不过每一次增资都是“慢步小跑”。2011年,安华农险增资扩股获批,注册资本由4.1亿元增至8.3亿元,随后2013年初、2014年底分别增资1.03亿元和1.245亿元,最终以10.575亿元的资本金一直维持到现在。但是,这些增资远不足以满足业务的发展以及应对农险的大起大落。2015年就开始酝酿的数十亿增资计划最终还是夭折,令安华农险公司上下空欢喜一场。

遇阻背后的资质难题

2017年1月11日,安华农险官网公布关于变更注册资本的公告,拟在原10.575亿股股份的基础上,以每股1.16元的价格新增股份41.7171亿股,增资后总股本52.2921亿股。

据安华农险披露的公告显示,2016年12月30日,安华农险召开2016年第四次临时股东大会,审议通过了《关于提请审议确认增资相关事项及相应修改公司章程的议案》,参加表决的股份总数10.575亿股,同意8.375亿股,占出席会议有效表决权股份数的79.196%,反对2.2亿股,占出席会议有效表决权股份数的20.804%,弃权0股。

对于20.804%的反对股份,有业内人士透露是因为此次增资并非全体股东同比例增资。北京商报记者发现,此次增资股东有10家为原持股公司,新增股东长治市南烨实业集团,增资后,安华农险股东共有22家。其中,融捷投资控股集团股权由17.021%增至20%,仍为第一大股东。

不过,增资前后股权占比出现了较大的变化。安华农险公告显示,增资前,持有股权5%以上的股东有12家,增资后仅剩5家。这5家公司分别为融捷投资控股集团、中科恒源科技、廊坊北方机械工程集团、青岛启盛源建筑工程和吉林省投资集团。而此前持有股份排名第二、第四、第五的安华佳和投资、联想控股、广州均信咨询三家公司股权均被稀释至5%以下。另外,增资后,股权占比1%以下的股东由2家变为7家。

而占比20.804%的股东反对,也成为增资方案顺利推进的绊脚石。有业内人士指出,如果有股东对增资方案持反对态度,增资事项将会很难推进。这也是为何保监会迟迟不批复的原因。

增资仍将继续

公开资料显示,安华农险成立于2004年12月,总部设于吉林省长春市,是在国家重视“三农”发展,提出健全农业风险保障体系,探索建立政策性农业保险制度的大背景下,由保监会批准成立的综合性经营、专业化运作的全国性农业保险公司。

从以往的偿付能力报告来看,安华农险偿付能力充足率一直比较稳定,2016年1-3季度的偿付能力分别为168%、166%、159%,不过在2016年底却下滑至113%,接近100%的监管红线。由此,安华农险的增资计划也显得较为迫切,虽然目前的增资计划已经撤回,但并不代表安华农险就此消沉下去。

据了解,保监会已就安华农险的股权指出了公司治理问题,并要求立即制定整改方案,逐项整改落实。在业内人士看来,也就是处理好股东关系再来增资。

“打造中国第一农业保险公司”的企业愿景虽好,但并非一帆风顺。近日有消息称,目前安华农险正在筹划同比例增资,安华农险相关负责人对北京商报记者表示,公司增资工作始终坚持依法合规的原则,严格按照有关法律、法规及监管要求实施。目前公司增资工作正在有序推进当中。

(编辑:杨少康)

来源: 北京商报

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