全球银行业激争又起 中国的银行更会赚钱还是美国的银行更会赚钱?

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【摘要】展望2018年,伴随着全球经济稳步复苏,银行业的向好趋势将持续,特别是欧美发达国家银行业的经营基础将进一步巩固,中国银行业的双向开放加大力度,新的一轮全球银行业竞争将到来。

  冷夜  ·  2017-12-05 14:00
全球银行业激争又起 中国的银行更会赚钱还是美国的银行更会赚钱? - 金评媒
来源: 微信公众号:金融首席观察   

金评媒(http://www.jpm.cn)编者按:展望2018年,伴随着全球经济稳步复苏,银行业的向好趋势将持续,特别是欧美发达国家银行业的经营基础将进一步巩固,中国银行业的双向开放加大力度,新的一轮全球银行业竞争将到来。

近日,以陈卫东为组长的中国银行国际金融研究所全球银行业研究课题组,发布了《全球银行业展望报告》(简称《报告》),该《报告》指出,2017年,全球银行业呈现明显向好迹象,规模稳步增长、盈利持续改善、风险状况基本稳定。其中,中国上市银行盈利增长稳步提升,规模增速出现下降,预计全年净利润同比增长4.3%,不良贷款率在1.6%左右。

《报告》指出,2018年,全球银行业向好趋势仍将持续。对于中国上市银行而言,随着转型升级逐步推进,中国上市银行经营业绩将保持稳中向好的发展态势。美国银行业经营稳健,欧元区及英国银行业复苏迹象明显,日本银行业运行平稳,东南亚、金砖国家以及澳大利亚银行业回暖趋势持续,中国银行业净利润增速企稳回升,净息差降幅收窄,不良贷款压力有所缓解,整体风险可控。

展望2018年,伴随着全球经济稳步复苏,银行业的向好趋势将持续,特别是欧美发达国家银行业的经营基础将进一步巩固,中国银行业的双向开放加大力度,新的一轮全球银行业竞争将到来。

美国银行业2018年利润增速有望上升超10%

报告列举了美国发生的对银行业经营影响重大的事件。比如一是美联储高层人员变动。11月3日,特朗普宣布提名美联储理事鲍威尔接替耶伦担任下一届主席;5日,美联储“三号人物”、纽约联储主席杜德利宣布决定明年春季或夏季退休。在经济增长方面,鲍威尔观点和特朗普的税改及加快GDP增长的观点一致;在货币政策方面,鲍威尔倾向于低利率,反对利用泰勒规则进行货币政策决策,并很可能推动金融业监管政策转变。二是美联储缩表正式启动。美联储发表11月货币政策会议决定维持1%-1.25%的联邦基金利率目标区间不变,并继续执行10月开始的缩表计划。根据芝加哥商业交易所(CME)“美联储观察工具”,报告估计,如果美联储资产负债表缩减相当于1% GDP的规模(约1900亿美元),期限利差会上升7-10个基点,有利于提高银行业盈利能力。三是美国参议院以51:49票通过参议税改议案。联邦企业所得税从35%下调到20%,对在美企业的利好也首先是对银行业的利好。

报告估计,2017全年美国银行业总体经营状况良好:一是规模稳步增长。2017年末,美国银行业资产规模达到17.41万亿美元左右,环比增长1.01%,同比增长3.76%;负债规模达到15.44万亿美元,环比增长1.00%,同比增长3.53%。

二是盈利显著提升。第四季度,美国银行业净利润可达到480.5亿美元左右,环比略增0.06%,同比增长11.23%;2017年全年,累计净利润达到1884亿美元,同比增长9.90%。二是风险持续降低。第四季度,美国银行业的资本充足状况将持续2015年以来的稳步上升趋势,一级资本充足率达到13.25%,环比上升6个基点,同比上升38个基点;资产质量延续2015年以来的持续改善趋势,不良贷款率继续下降全球银行业展望报告至1.16%的水平,环比下降4个基点,同比下降25个基点。

2018年前景可期

报告从三个视角分析美银行业的前景。一是美银行业规模维持稳步增长态势。如果经营环境保持2017年的水平,预计2018年美国银行业的规模将继续保持平稳上升的态势,资产和负债分别达到18.14万亿和16.06万亿美元左右,同比增长4.09%和4.06%。二是盈利水平持续提升。美国银行业在2017年表现良好,主要体现在全行业整体的净利润上升。报告预期,在理想情形下,美国银行业在2018年会维持2017年的净利润增速,全年实现净利润2078亿美元左右,同比上升10.30%。三是风险状况继续改善。在2015年以来美国银行业不断充实一级资本充足率、降低不良贷款率的大趋势下,报告预计在理想情形下,美国银行业2018年一级资本充足率将会在13.49%左右,同比上升24个基点,不良贷款率维持在0.99%左右,同比下降16个基点。

(编辑:郑惠敏)

来源: 微信公众号:金融首席观察

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