互金专委会:外汇平台涉嫌“传销模式”发展客户

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【摘要】近期,国家互联网金融风险分析技术平台巡查发现,部分互联网外汇理财平台风险较为突出。

  天乐 原创  ·  2017-10-13 09:10
互金专委会:外汇平台涉嫌“传销模式”发展客户 - 金评媒
来源: 金评媒   

金评媒10月13日消息,近期,国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)巡查发现,我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台,这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。通过分析,部分互联网外汇理财平台风险较为突出,主要表现形式如下:

一、业务牌照涉嫌造假

部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照,但监管效力较低。

例如:亿鼎国际集团(EIG,www.ydfx168.com)声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构(FCA 763771)”,但经查询发现,FCA 763771对应的公司名为ICC INTERCERTUS CAPITAL LTD ,网址为:www.everfx.com,与亿鼎国际集团的官网信息不一致。类似这种信息不匹配的的平台还有DPS Markets(www.dpsmarkets.com)、DGS德高世通(www.dgsforex.com)、迈汇短线外汇(www.mhifx.com)等。

二、承诺“高额收益”,交易过程不透明

部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

例如,部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益,但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形,在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

三、涉嫌利用“传销模式”发展客户

部分外汇平台以“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。

例如,外汇平台沃尔克(http://walkert.cc)声称是“自己是一家百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证客户本金安全,投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展线下获得提成,一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现,沃尔克并不在FCA的监管范围,且该平台已无法正常提现。

四、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”

部分平台以“外汇交易”为旗号融资,进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。

例如:JJPTR穷至富计划(www.jjptr.com),承诺每个月获得投资额20%的利润;瑞威richway(www.richwaych.com),承诺“月盈利30%,每10天自动提现,不用手动申请,本金随时可以提取,7个工作日之后到账。”

(编辑:杨少康)

来源: 金评媒

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