比特币理财，法律风险知多少？

来源: 肖飒 · 零壹财经    

金评媒（https://www.jpm.cn）编者按：2017年9月4日七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》和近期虚拟货币交易场所的严管政策，我们认为，如出现真实案件，比特币理财平台行为被最高院认定为非法经营的概率较高。

文/肖飒 

近期，投资比特币理财平台的老百姓，纷纷来人来电，咨询平台是否靠谱？虚拟财产是否可以追索？理财平台是否存在法律风险等，今天咱们一起来分析： 

1、归集资金，涉嫌犯罪 

飒姐经办的案件中，不乏假“搬砖”网站，行为人一般给老百姓承诺一个固定或浮动回报，然后收取比特币等虚拟商品，到境外或境内（2017年9月4日前）网站售卖获取法币（含外国法币，美金等），再将法币投资到股权、基金、P2P等产品中，获得收益，留下利润后，分配还原给集资百姓。 

以行为方式和刑事政策来讲，司法机关通常会将如上行为定性为犯罪，如有逃匿等，罪名多为：刑法第266条诈骗罪，因为，所谓的搬砖网站，实质是欺骗集资群众到海外比特币交易网站找价差，然而实际上并没有这么做，而是换成法币进行其他投资，出现资金窟窿后，平台实际控制人隐匿、潜逃，造成被害群众巨额损失，司法机关将严厉打击。 

2、非法经营问题，始终悬在头顶 

刑法第225条非法经营罪，是一个金融犯罪的“补充兜底”作用的罪名。 

违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的构成犯罪： 

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付阶段业务的； 

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 

比特币理财平台的利用比特币进行发售理财产品或“财富增值”的行为，可能会归入如上第（四）款范围内，按照最高法院2011年司法解释，应当层报到最高人民法院认定是否构成“其他”严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 

结合，2017年9月4日七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》和近期虚拟货币交易场所的严管政策，我们认为，如出现真实案件，比特币理财平台行为被最高院认定为非法经营的概率较高。 

3、国内交易所“关停”，投资人如何取得虚拟币？ 

有朋友来询问，某中原地区交易所关停，扣下自己的某种虚拟货币不返还，应该如何处理？由于该虚拟货币在海外交易市场还有频繁交易，价格可观，他很着急。 

我国法律和政策，对于比特币认定为“特定的虚拟商品”，今年10月1日《民法总则》即将实施，在法律条文中也专门提到了对“虚拟财产”的保护，作为虚拟财产的一部分，虚拟货币受到法律认可，这个前提是确定的。 

但是，我们反对利用虚拟财产和虚拟货币进行传递风险和融资募资的行为，主要体现在比特币交易所的各种炒币行为和ICO原生代币发行行为，这些都是被明令禁止的。 

因此，我们建议被关停的虚拟货币交易所的投资人，遇到交易所扣币事件，可以到当地金融工作局进行举报；或者采取民事诉讼方式，到交易所注册地基层法院起诉，以期获得法律救济，切勿非理性维权。 

结语 

综上，比特币理财的实质是“理财”，理财的方式如果异化为“法币投资”等行为，将带来巨大法律风险，其中不乏刑法风险。 

恳请广大金融消费者，了解法律知识，知悉金融常识，不被忽悠，护住“本金”。 

（编辑：杨少康）

来源: 肖飒 · 零壹财经

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