比特币在中国:来自一位内幕人士的看法

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【摘要】前年比特币的价格由于高价投机和壮观的泡沫,呈现出的波动性较大,但是去年比特币价格的波动性则明显较前年稳定了很多。现在我们正处于一个更加理性的发展时期,这就给我们提供了一个后退一步,分析比特币行业现状的绝佳机会。

  Geneva  ·  2015-08-27 08:20
比特币在中国:来自一位内幕人士的看法 - 金评媒
作者: Geneva    图片来源: 达志

前年比特币的价格由于高价投机和壮观的泡沫,呈现出的波动性较大,但是去年比特币价格的波动性则明显较前年稳定了很多。现在我们正处于一个更加理性的发展时期,这就给我们提供了一个后退一步,分析比特币行业现状的绝佳机会。

比特币的概念以及其在中国的发展

2008年,中本聪发表了一篇名为《比特币:一个P2P电子现金系统》的论文,这篇论文详细阐述了这个支付系统的概念以及相关的技术细节,从这篇论文中我们可以得知,比特币这个支付系统可以允许个人进行收支款项而不用涉及到任何金融机构。这就是比特币的诞生。

然后比特币逐渐在全世界传播开来,而且开始得到更多的关注。比特币在中国真正开始被炒得大热的时候是在2013年。2013年11月19日,比特币以8000人民币的兑换率在货币交换中达到了历史最高价格,而8000元这个数字是三年前的2万倍。这一个非凡的发展成就带来了前所未有的公众关注度,同时也引起了政府监管部门的高度关注。2013年12月5日,中国人民银行和其它五个政府有关部门联合发布了一项名为《防范比特币风险》的官方通知,该通知声明比特币应该不会被用作货币。

作为对这个新闻事件的回应,比特币价格在40分钟内就跌了35%,2014年2月,世界最大的贸易平台MtGox宣布破产,由此也给整个比特币行业蒙上了一层阴影。

自2014年中旬起,比特币价格长期处于持续下跌的趋势。2015年8月12日,一个比特币的价格才是接近1700人民币这样的价格水平而已。

全球比特币行业的发展

由于比特币是处于尖端的互联网金融技术,所以几乎所有比特币公司都是初创公司。根据最新的数据统计,大约有100家比特币公司已经得到了天使轮的投资,其中有30家公司位于硅谷。在中国,有大约20家的大规模比特币公司有着80万的使用者,而这些公司的业务则约占全球比特币交易量的70%。(人民币交易平台是免收交易费的,而美元交易平台则是要收取交易费,因此人民币交易量似乎比实际上的潜在投资还要多。)

截止2015年六月,比特币行业已经收到了超过8亿美元的风险投资,超过四亿美元的资本流入了硅谷的比特币公司的账户。

比特币产业链包括生产(通常被称为“开采”),交易,存储和应用。

生产:比特币开采

中国拥有强大的比特币开采的竞争优势,目前中国至少占全球比特币网络开采量能力的50%。

比特币交易

目前交易是比特币最为重要的金融应用,现在全世界大约有100家比特币交易平台。全球排名前十的比特币交易所大多是在美国,中国以及东欧地区,这些地区的比特币交易量占全球交易量的90%甚至更多。

美元和人民币对比特币的交易目前是最为活跃的两种货币,当然同时也有对于日元,澳元,加拿大货币,韩元,巴西货币以及其他货币的比特币交易所。

自从2015年以来,合规已经成为了美元以及比特币交易所之间关注的焦点,位于美国的交易所Coinbase以及itBit公司已经从美国相关政府部门那里得到了营业执照。在中国,有关政府部门还没有为数字货币制定相关执照,因此合规化还没有成为中国比特币交易所的一个主要发展障碍。

Huobi,OKCoin和BTC是中国三大比特币交易所,当然中国还有一些其他比较小的交易所。

比特币钱包:存储和交易

由于比特币是一项复杂的技术,因此对主流的用户来说使用起来还是不太方便。所以才会出现了众多的比特币钱包服务的提供商,他们竭尽所能使得主流消费者能够便捷安全地进行收支以及存储比特币。

比特币钱包提供商Blockchain已经创造出来了360万个比特币钱包,而Coinbase公司则拥有超过230万个使用者。由于最近比特币在美国已经获得了监管的合法性,因此比特币钱包的增长潜力显得尤为重要。

在中国,能够同时接受比特币支付又能接受监管的不确定性的商户还是比较少的,所以大部分使用者还是更倾向于把他们的比特币货币留在比特币交易所。

比特币应用:现实生活中的使用例子

谈到交易,支付和国际货币转移是现在比特币行业中最为重要的两个应用。目前全球有超过10万个接受比特币支付的商家,其中就包括像是微软,戴尔,Expedia和Newegg等等这样的大公司。

最大的比特币支付处理公司是BitPay,这家公司已经开始了与PayPal公司的正式合作。

Circle是消费类互联网金融服务公司的一个例子。但是毫无疑问,目前仍然只是处于比特币应用发展的相当早期的一个阶段,要想让主流消费者接受比特币,还有更大的发展空间要完成。

发展的方向

早在一年半以前中国人民银行就已经发布了相关的官方通知,该通知也是目前与比特币有关的唯一官方政策文件。

自从那时起,比特币行业的发展趋势就变得更加的清晰,世界各地的政府政策也开始初具雏形。根据我们的经验和分析,我们就中国的比特币政策有几项相关建议。

比特币有四个可能的发展方向,而这些发展方向之间并不是相互排斥的。

1.比特币作为全球金融资产

这是今天比特币最为中要的功能。

2.比特币作为提供货币交换的一种金融工具

目前全球清算和结算系统是非常低效的。长期的结算时间,高成本的费用和汇率还有很高的复杂度。

比特币能够解决以上那些问题,尤其是当涉及到国际汇款领域的时候,而该领域也确实已经存在几家正在挑战老牌,大规模竞争者的比特币公司。

3.比特币作为一个支付网络

今日的比特币已经作为了一种支付网络,但是相对于像是PayPal和Visa这样的竞争者来说,比特币还是相当的渺小的。

由于比特币可扩展性技术的不确定性,所以目前还不能够确定比特币是否能够成为全球领先的支付系统。

还有,现在还有一个可能性,那就是现有的支付公司(如果他们进行创新的话)和比特币钱包公司,像是Circle和Coinbase等等,可能就可以满足全球绝大部分的支付了。

4.比特币作为一种非金融工具

比特币可能会发展超出基本金融功能的职能来完成一系列的事情,这些职能中可能就包括分散自治组织,智能合同,预测市场和互联网方面的东西等等。

中国比特币政策的建议

1.区分清楚比特币和区块链技术之间的区别

前者是一种金融资产和工具,而后者是一种可以广泛应用于许多领域的新信息技术。

为了防止对于金融体系的系统性风险,同时防止金融犯罪,所以金融部门的立法应该是有限的。相关规定不能过于严苛,否则中国企业的全球竞争力就会受到抑制。

2.在现有法律下进行规范

比特币的立法应该在现有的成熟的金融监管体系下进行规范。数字资产的安全存储和运输是考虑的核心领域。

3.观察其他法律制定者的行为

在中国做出任何决定性决策之前,要先观察并分析美国对于比特币的相关政策。目前我国还没有建立一个详细的比特币监管政策的紧迫性,因此等待和学习美国是一个能够有助于制定更好政策的低风险的策略。

4.支持研究与创新

比特币的学术研究和创新应该被给予官方的鼓励和支持。这项技术在未来有很大的潜力。麻省理工,国际商业机器公司,纽约证券交易所,花旗集团以及其他许多领先的金融和技术机构已经得到了一笔可观的投资,并取得了初步成效。

为了中国能够走在金融界和学术界的前沿,比特币技术必须得到合理的政策支持,而且比特币技术要放在研究和发展的优先地位。



JPM编译自

Coindesk, Bitcoin in China:An Insider`s View, by Leon Li.


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