被骗430万报案后,资金流向却深陷第三方平台
【摘要】近段时间,电信诈骗层出不穷,随着网络技术的快速发展,犯罪分子的作案手法也在不断更新,在一定程度上增加了公安机关破案的难度。厦门市民李某在被诈骗窃取其账户资金430余万元后报案,警方在调查其资金流向时,却被第三方支付平台难到了。
金评媒(https://www.jpm.cn) 编者按:近段时间,电信诈骗层出不穷,随着网络技术的快速发展,犯罪分子的作案手法也在不断更新,在一定程度上增加了公安机关破案的难度。厦门市民李某在被诈骗窃取其账户资金430余万元后报案,警方在调查其资金流向时,却被第三方支付平台难到了。
5月16日,李某先后接到两个显示为上海号码的电话,第一个自称是上海某派出所民警,在办理一起贪污案时发现,有一笔300多万元的钱款转入了用李某身份证开设的银行卡中,要对其资产进行清查。正在李某正在将信将疑之时,第二个电话打来,对方自称检察官,让李某加其微信便于沟通。在沟通过程中,“检察官”向李某发送了一个“最高人民检察院”的网络链接,并让李某用电脑登录以进行资产清查。对方言之凿凿,李某遂输入了银行卡和密码进行登录。但随后,李某的电脑黑屏,其银行账户资金被转走430余万元。
公安机关在接到李某报案后,便开始了案件调查,但是在查明资金流向时却遇到了难题。诈骗得手后,诈骗分子便将涉案资金在多个银行账户、第三方支付账户之间转移,涉案账户达350多个。这让公安机关在1个多月的时间内仍未完全查清资金流向。“诈骗分子在资金转移过程中使用的账户多为伪实名账户,而且很多账户是在中小银行开户,有专门的开卡、贩卡团伙操作。”办案民警介绍到。
其实自去年年底以来,公安、银行、通信等多部门已出台多项措施,加大协作力度,严厉打击电信诈骗,并取得了一定效果。但是最近一段时间,电信诈骗又出现了新的特点,诈骗团伙大量使用第三方支付平台和中小银行转移赃款,大量的伪实名账户给公安机关侦破案件带来极大困扰。目前,通过第三方支付平台转移资金的案件占到电信网络诈骗案件的7成以上。不少第三方支付平台没有与公安机关建立快速查询、冻结机制,影响了打击效率。
形成此种现象的主要原因,就是一些银行及第三方支付平台对于账户实名制仍然把关不严,给诈骗团伙可乘之机。特别是各别第三方支付平台在注册账户时,只需输入身份证号码、银行卡账号、银行预留的手机号码,就可以顺利注册,并使用该账户进行转账、充值、提现、支付等操作。据一名第三方支付机构技术人员透露:尽管央行对账户实名制有明确要求,但冒用他人身份资料注册的人头账户为数不少,近年来清理了的这一类伪实名账户就要数以亿计。
很明显,只有第三方支付平台在用户注册上的实现严格把控,才能有效的防止犯罪分子的利用。同样具有用户大量信息的P2P平台也应以此为戒,完善平台用户信息安全保障措施,加强用户信息的保护,为用户提供一个安全、可靠的投资环境。
(编辑:郑惠敏)
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