工行上海分行用大数据成功堵截逾3400万元电信诈骗

来源: 金融时报-中国金融新闻网   

记者日前从工行上海分行获悉，截至2016年末，上海地区通过工商银行自主研发的外部欺诈风险信息系统，已经成功预警堵截了近700笔电信诈骗汇款，为客户避免资金损失超过3400万元。

据介绍，为有效防范电信诈骗对客户资金安全带来的威胁，工行运用大数据技术于2013年在国内外同业中率先研发推出了“外部欺诈风险信息系统”，实现了对外部欺诈风险的实时精准预警和有效拦截干预。该系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息，建立起外部欺诈风险数据库，并与全行相关业务系统对接应用，形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台，可实现日均筛查集团各类业务交易1000余万笔，平均每分钟筛查7000余笔。工行还完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞概率。

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郭晓东

金评媒责任编辑