多美贷曝人去楼空:高管失联投资人已报案 前法人为爱投资董事

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【摘要】据投资人爆料,这家平台从9月份开始无法兑付,法人赵博宇失联,总经理周宁携公司部分债权出境,目前警方已经立案,平台累计交易额超过4亿元。

  小幸运  ·  2016-12-31 17:50
多美贷曝人去楼空:高管失联投资人已报案 前法人为爱投资董事 - 金评媒
来源: 金融虎   

12月28日消息,今年夏天,金融虎小编看到楼下有一家名为“多美贷”的平台在做推广,半看玩笑似的拍下了照片,并说“先拍下来,万一跑路了呢”,没想到一语成谶。据投资人爆料,这家平台从9月份开始无法兑付,法人赵博宇失联,总经理周宁携公司部分债权出境,目前警方已经立案,平台累计交易额超过4亿元。而金融虎发现,多美贷前法人是崔春光,让这家跑路平台与爱投资也产生了千丝万缕的联系。

据官网显示,多美贷实体公司为多美惠通(北京)网络科技有限公司,成立于2014年,是一个P2B互联网金融服务平台。 

所谓P2B,是个人对企业的一种贷款模式,针对中小微企业提供投融资服务。投资人基于对P2B平台的信任,通过P2B平台进行投资,获取固定投资收益回报。P2B平台则采取类似信托项目风控的方式,把关借款项目的质量及风险程度,并根据借款企业信用度要求其提供抵押或担保手段。可以看出,P2B模式的核心仍然是平台的风控技术和对借款项目的把关,投资者的投资也是出于对平台的信任。 

据投资人称,多美贷的工作人员介绍,公司对其借款人房产进行抵押,降低借款风险,而且他们只做北京大产权房产。 

投资人透露,多美贷还经常做活动,比如,在联通营业厅做了广告,一周年庆时,在北京爬行动物展活动中做推广等。 

此外,金融虎还发现,多美贷还宣传称“与北京农商银行签署《银企合作协议》”,获得了3亿元授信额度。

投资人称,出于对平台的信任,把钱投了进去。起初,投资人能够按时拿到利息,但从9月份开始,平台频频出现问题。

法人失联总经理跑路 警方已立案

投资人提供的报案材料显示,从9月初开始,平台频频出现异常,甚至出现无法正常进入APP的情况。当时多美贷工作人员称“有人恶意使用插件,造成普通客户无法提现,并承诺12月底会解决插件问题。” 

10月初,投资人称账户提现到不了账,多美贷工作人员称“第三方与银行升级,升级期间用的是备用通道,所以提现变慢,升级后会恢复正常。”

11月初,投资人APP账户被冻结,无法提现。14日,工作人员称,多美投资公司法人赵博宇与负责放款的总经理周宁失踪,无法取得联系,投资人报案。 

投资人称,截至目前,在朝阳分局经济犯罪侦查大队报案,警方已受理此案。 从投资人提供的资料来看,此前已有经侦到现场取证,办公室只有稀少的员工和办公资料。

金融虎拨打了多美贷的客服发现,电话仍然能够接通,但始终没有接通人工服务,在线客服没有人在线。

另外,金融虎查询全国企业信用信息公示系统发现,多美贷多次变更营业场所,并且已在今年6月被北京市工商行政管理局朝阳分局列为异常经营名录,原因是“未按责令的期限公示有关企业信息”以及“通过登记的住所或者经营场所无法取得联系”。随后分别在7月和10月被移出。

金融虎实地走访发现,工商信息所说的地址“北京市朝阳区甜水园东里2号”是一所居民区,也没有多美贷的营业场所。投资人透露,位于甜水园商务中心的办公场所已被物业收回。

信披简陋 名实暗虚的第三方托管

金融虎登录官方网站发现,多美贷依然能正常注册、充值,“美秒计划”还能投资,且已为用户赚取收益的数字还在滚动。

网站号称有第三方托管,金融虎在充值时发现,投资者并没有开通第三方账户,而是直接把钱打到首信易支付的账户中。 

平台跑路后,多名投资人发现在多美贷账面上看到的余额与首信易真实余额不符,投资人称,在问题发生时,首信易支付没有报警,只是等投资人报警之后,配合公安机关调查取证。有投资人找到首信易支付,但因为没有和首信易支付签订资金托管协议, 无法起诉首信易托管不利。投资人称,目前冻结在首信易账户上的钱无法提现,但实际上这些被冻结的资金也已所剩无几。 

金融虎在“美秒计划”中找到了投资协议,发现只是多美贷与投资人签署的两方协议,并没有第三方托管的公司。 

此外,在定期项目中也是疑点重重。信息披露非常简单,非但没有透露借款人信息,甚至在抵押物信息的披露上还出现错误。比如,金融虎在“项目31556-05”中发现,抵押物为“原债务人名下位于北京市朝阳区经济技术开发区荣华南路的一套309.82平米的房产。”但实际上经济技术开发区荣华南路是位于北京市大兴区。 

作为回购保障的金鸿财富也是多美投资的关联公司,金鸿财富的法人是多美贷的法人赵博宇,疑似有自担保嫌疑。值得注意的是,金鸿财富也已被列入了异常经营名录。

谜团重重的原法人崔春光

金融虎查询发现,赵博宇和周宁拥有多美系和金鸿系多家公司,这些公司中,金鸿财富(北京)投资管理有限公司、北京多美投资管理有限公司、以及多美贷的实体公司多美惠通(北京)网络科技有限公司等等,前法人无一例外都是崔春光。而崔春光的身份恐怕没这么简单。

2015年5月,多美贷的法人由崔春光变更为现在的法人赵博宇,崔春光于2015年6月加入爱投资,负责爱投资资产的端,2015年7月增资扩股为爱投资小股东。有投资人称,多美贷内部员工透露崔春光加入爱投资时挪用了多美贷3000万元,但该消息未经证实。截至目前,工商资料显示崔春光仍然是爱投资的执行董事兼经理。从百度上查询的资料可以看出,在2016年5月到6月这半个多月的时间里,崔春光分别以多美贷总裁和爱投资的总裁身份出现在公众面前。

在微博上,有网友称,“多美惠通公司前总裁还在赤峰继续融资”,这不由得让人想起今年10月,网名“照标镜”在网贷第三方平台爆料爱投资内蒙古赤峰项目涉嫌造假的消息。据悉,“照标镜”质疑称赤峰项目多家公司疑似空壳。而赤峰项目与崔春光有着密切的联系。 

据当时爱投资董事长赵春霞的回应,2015年4月,赤峰五甲置业还款时出现困难,多美慈道收购了这笔债权。最终,在政府主导下,多美慈道控股了赤峰五甲置业,继续共同处置回款,目前该项目已进入尾声,多美慈道能够完全拿回本金及利息。崔春光作为多美慈道的股东,直接参与了该项目的处置过程。” 

而查询发现,崔春光曾是北京多美慈道企业管理有限公司的法人,同样也在10月24日变更了法人。也就是说,多美贷、多美慈道、爱投资都被崔春光密切联系在一起。如果赤峰项目真的是空壳公司,多美贷为这些空壳公司融资已经暴雷,那对爱投资来说,这些项目也存在很大的疑问。而崔春光通过离职和变更法人等办法,看起来已经完全脱离了与这些公司的关系。

多美贷网站显示,截至目前, 平台累计成交金额超4.3亿,累计投资人数13041人。不少投资人正在组建维权群并发动投资人报案,投资人称,正等待警方的调查结果,但截至目前,警方调查还没有公布进展。

来源: 金融虎

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