庞氏骗局凶猛！美国惊现“麦道夫第二”

来源: 凤凰财经   

这可能是2008年“麦道夫诈骗案”之后美国最大的庞氏骗局了。周一，纽约对冲基金Platinum Partners的创始人遭到逮捕，检方公布了一份起诉书，指控他和其他六人参与了一桩涉案金额高达10亿美元左右的欺诈案。

起诉书称，自2012年以来，Nordlicht，Levy和Landesman计划通过高估其旗舰基金持有的流动资产来欺骗公司的投资者。这导致了“严重的流动性危机”，公司在选择性地提前支付报酬给一些投资者前，首先通过其基金之间的高息贷款尝试补救。此外，该公司还对德克萨斯能源公司的债券持有人进行了诈骗。

遭遇流动性危机，拆东墙补西墙，最后东窗事发，这不是庞氏骗局是什么?

资料显示，Platinum Partners创办于2003年，直到今年管理着超过17亿美元的资产。其旗舰基金2015年的回报利润超过8%，2016年1月至4月的回报率为7%。自创办以来，旗舰基金的平均回报率更是高达17%。

旗舰基金回报率达17%

高收益是庞氏骗局最好的外衣。如果没有受害者因为无知或者贪婪而导致的利令智昏，那么光靠骗子自己是一个巴掌拍不响的。

早在2008年经济危机中，“麦道夫”就给市场上过生动的一课，可惜人的贪婪和愚蠢，使得前车之覆无法总是成为后车之鉴。

麦道夫是前纳斯达克主席，可谓是“庞氏骗局”的高手，他将此骗局演绎了20年，诈骗金额超过600亿美元。滴水不露，最终被自己儿子揭发才让世界为之震惊。

1990年代，麦道夫借用自己作为成功的股票上市经纪人的身份成立了一家资产管理公司。麦道夫通过自己的社会网络为这个基金公司进行筹资，他在透过棕榈滩乡村俱乐部或其它慈善团体的场合，广交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人，介绍更多客户给他，那些介绍人可以收取回佣，自然乐于做中间人，这样就有滚雪球效应。有报道说，假如不是因为这场全球性的金融危机的话，也许这次骗局还能够继续延续下去。

外媒模型显示，如果麦道夫每年获得10亿美元新投资，投资者的年赎回率是5%，年回报率14%，而且麦道夫并没有进行任何实际投资(全是借新还旧)。那么，资管创立22年后将弹尽粮绝。实际上从第13年开始，资管项目每年的入资就已经不能覆盖利息支出，只能开始“吃老本”了。

(单位：百万美元)

在原始本能的贪欲驱动下，满腹经纶的金融精英，并不比逛菜市场的大妈们更加明智。2009年6月29日，麦道夫因诈骗案在纽约被判处150年监禁。

遥远的东方也未能幸免，前有“蚁力神”、“万里大造林”和“吴英案”，后有“e租宝”、“中晋系”和“泛亚金属”。仅泛亚就使得22万投资者高达430亿元资金难以讨回。在鱼龙混杂的P2P市场，没被发现的庞氏骗局可能更多。

就像物质守恒和能量守恒定理一样，金融市场也有自己的“守恒定律”，那就是“投资的潜在风险永远和预期回报成正比”。在当前市场基准存款利率只有3%不到的状况下，一旦有人轻易允诺动辄两位数以上的投资收益率，那么脑子里就该绷紧一根弦了，因为在你贪慕人家的利息的同时，别人也在贪慕你的本金。

来源: 凤凰财经

亦轩