最新报告称中国智能投顾或将超美国

首页 > 资讯 >正文

【摘要】29日,彭博商业周刊联合宜信财富发布《中国新中产智能投顾研究报告》,看好中国智能投顾(投资顾问)市场前景,指出未来中国的智能投顾有可能超越美国。

  依凡  ·  2016-11-30 09:24
   

29日,彭博商业周刊联合宜信财富发布《中国新中产智能投顾研究报告》,看好中国智能投顾(投资顾问)市场前景,指出未来中国的智能投顾有可能超越美国。宜信公司创始人、CEO唐宁表示:“面对纷繁复杂的全球市场和庞大的信息量, 个人投资者往往缺乏全面操作资产配置的时间和精力, 需要专业的第三方财富管理机构有效地连接起本土投资者和国际市场。”。

过去3年时间里投资者普遍采用的几种理财和投资方式正在失效。“宝宝类”产品年化收益持续走低;P2P 平台不仅收益普遍下降,各方面负面信息不断爆棚;股市经历了一轮又一轮的过山车,仍然处于震荡中;“股灾”之下的大部分基金产品也难有令人满意的表现。宜信财富专业理财师认为:智能投顾将开启新中产的理财智时代。

不仅用户需要更可靠和周全的理财方式,金融机构同样需要在技术创新和模式创新的过程中找到新的市场机会,这就是“智能投顾”服务在中国快速兴起的内在驱动,也是财富管理机构布局决胜未来财富的主要利器。

智能投顾填补新中产的空白市场
智能投顾,即 Robo-Advisor,又被称为“智能理财”、“机器人理财”、“数字化资产配置”等。这些名字的背后说的都是一件事:基于大数据搭建金融模型并不断优化,从而根据用户的收益和风险偏好提供个性化资产配置方案,并提供交易执行、资产再平衡、税收筹划等增值服务。

在智能投顾服务出现之前,并不是没有办法获得这样的资产配置服务,但那都是“高净值人群”的专属。传统的私人财富管理服务可以为高净值用户提供一对一的管家式理财咨询,但投资门槛低则100万,高则上千万。而智能投顾服务就是把门槛降低,并且将原本由人工提供的投资顾问服务自动化、产品化。

在个人理财市场已经非常成熟的美国,智能投顾领域内的创业公司正在从传统的私人银行手中分走一杯羹,Wealthfront、Betterment、SigFig、Personal Capital、Future Advisor等都是典型的例子。同时,贝莱德、高盛、花旗等传统资产管理巨头也都在布局自己的智能投顾业务。在国内,一向在战略上拥有绝对前瞻性的宜信财富也在今年5月份推出“投米RA”这一智能投顾业务,成为其全球资产配置能力重要组成部分。这或许能在一定程度上证明智能投顾这个业务的逻辑是可行的。据花旗集团最新的一份报告显示,从 2012 年到 2015 年底,美国智能投顾管理的资产规模从几乎为零增 加到了 190 亿美元。

虽然对比传统财富管理服务来说,智能投顾的门槛已经大大降低,但它也不是给小白用户准备的。智能投顾服务覆盖的是具有一定财富积累的“新中产”群体。
何为“新中产”?据宜信财富联合彭博商业周刊共同发布的《中国新中产智能投顾研究报告》显示:与传统“中产阶层”的定义不同,新中产是互联网浸润的一代,他们能够娴熟地使用各种高科技产品来延伸自己的能力。他们大多来自国内一、二线城市,受过良好的教育,有一定的理财认知,更有可能接受“资产配置”理念。

而智能投顾直接击中了新中产群体的理财痛点。76%的新中产希望能够通过自动化顾问工具等数字化渠道,获得投资推荐;73%新中产偏好稳健性投资产品;62%的新中产追求个性化理财产品;61%追求性价比高的理财产品。新中产理财需求释放催生了智能投顾,智能投顾在安全稳健、科学性、个性化、性价比等方面完美贴合其需求,成为打开这一群体理财市场的一把钥匙。


上一篇文章                  下一篇文章
作者的其他文章
评  论
评论:
    . 点击排行
    . 随机阅读
    . 相关内容