中基协:2015年68.5%的金融投资者盈利

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【摘要】11月25晚间,中基协发布了2015年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告七。报告指出,2015年约68%的基金个人投资者仍然在金融投资(基金投资)中获得盈利;2015年参与了P2P产品、分级基金以及杠杆投资的基金个人投资者的比例分别为34.8%,33.2%和20.1%;2016年的投资,61%的投资者计划投资金额在年收入的30%以下。

  艾琳  ·  2016-11-27 14:30
来源: 蓝鲸财经   

11月25晚间,中基协发布了2015年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告七。报告指出,2015年约68%的基金个人投资者仍然在金融投资(基金投资)中获得盈利;2015年参与了P2P产品、分级基金以及杠杆投资的基金个人投资者的比例分别为34.8%,33.2%和20.1%;2016年的投资,61%的投资者计划投资金额在年收入的30%以下。

以下是报告具体内容:

一、金融资产投资收益:68.5%的投资者盈利

68.5%的基金个人投资者在2015年的金融资产投资中取得盈利。21.6%的投资者的盈利达到或超过30%,盈利10%以内和盈利10%-30%的投资者分别占25%和21.9%。31.5%的投资者在2015年的金融资产投资中亏损。其中,亏损超过10%的投资者占基金投资者的比例为23.6%。

二、基金投资收益:68.2%的投资者盈利

与金融资产投资收益类似,2015年,68.2%的基金个人投资者在投资基金中获得了盈利,比2014年提高约7个百分点。其中,8.6%的投资者盈利50%以上,15.9%的投资者的盈利范围在30-50%之间。盈利10-30%,10%以内的投资者占总人数的比例分别为20.2%和23.6%。31.8%的投资者在基金投资中出现了亏损,其中,亏损比例超过10%的投资者占基金个人投资者人数的比例达到22.1%。

三、2015年股市异常波动时资金流向:货币市场、其它用途、房地产市场

2015年股市异常波动时,80.2%的投资者选择将股票变现。19.3%的投资者将股票变现后的资金投向货币市场,投向房地产市场、场外市场、期货市场和债券市场的比例分别是,14.5%,13.7%,10.3%和6.3%,将变现资金留作其它用途的基金个人投资者占比为16.0%。余下19.8%的投资者未将股票变现。

四、2015年股市异常波动对投资的影响:更加关注分散投资和及时止损

2015年股市的异常波动对个人投资者产生了一定影响,使得个人投资者更加关注投资风险。在股市异常波动后,30.5%的个人投资者更加关注分散投资,27.1%的投资者更加关注及时止损/止盈,17.2%的投资者更加关注宏观经济政策变化。

五、创新金融产品投资:35%的投资者投资过P2P产品

对基金投资者创新金融产品投资情况的调查显示:2015年,34.8%的投资者曾经投资过P2P产品,8.4%的投资者投资过海外的保险产品,7.8%的投资者投资过以比特币为主要代表的虚拟货币。投资MOM产品,FOF产品的基金个人投资者的占比分别为2.2%与2.4%。

六、分级基金:33%的投资者2015年曾投资分级基金

33.2%的投资者在2015年曾经投资过分级基金,其余66.8%的投资者未投资于分级基金。在被问及是否预先了解分级基金的上折和下折时,32.9%的投资者做出了肯定的回答,而67.1%的投资者未能预先了解分级基金的上折和下折。与之类似,仅有27.8%的投资者预先发现份基金的下折预警。

七、杠杆投资:19%的投资者进行杠杆投资

约两成基金个人投资者进行杠杆投资。19.4%的投资者在2015年进行了杠杆投资,并有约20.1%的投资者计划于2016年进行杠杆投资。

八、2016年最想投资的基金:43%的投资者首选偏股型基金

与2014年的调查结果一致,偏股型基金依然是基金个人投资者首选的基金产品。当被问及2016年最想投资的基金品种时,42.7%的投资者选择了偏股型基金。排名2-4位的分别是保本型基金、指数型基金、平衡型基金,占比分别为17.3%,11.2%,10.4%。

九、2016年计划投资金额:61%的投资者计划投资金额低于年收入的30%

2016年,60.9%基金个人投资者计划投资金额占家庭年收入的比重低于30%。其中,21.1%的投资者计划投资金额低于年收入的10%,而39.8%的投资者计划将年收入的10-30%用于投资,仅有12.4%的投资者计划将年收入的50%及以上用于投资。

十、2016年计划投资品种:存款、银行理财、公募基金、股票比例较高

调查结果显示,在2016年的投资计划中,36.6%的基金个人投资者投资比例最高的金融产品为存款。银行理财、公募基金和股票分列2-4位,占比分别为24.5%,20.1%和10.3%。

十一、境外基金产品:49%的基金个人投资者考虑购买

当被问及是否会购买国内销售的境外基金产品时,24.9%的投资者表示只要有好的基金产品,会考虑购买。24.6%的投资者表示要综合考虑公司能力,产品业绩等多个因素后做出投资决策。而44.2%的基金个人投资者则表示,由于不了解国外基金公司的产品,暂时不会购买境外基金。

十二、海外市场投资: 76%的投资者会考虑

75.6%的基金个人投资者表示,会考虑海外市场的投资。其中,16.8%的投资者已经购买了QDII基金,7.6%的投资者通过其它渠道投资于海外市场,而28.6%的投资者正在做投资海外市场的准备。而有33.6%的投资者不考虑投资于海外市场。

十三、MOM产品和FOF产品:42%的投资者考虑购买

20.4%的基金个人投资者表示,如果遇到较好的MOM产品或FOF产品,将考虑购买。21.8%的投资者表示在购买之前,要综合考虑公司能力,产品业绩等多个因素。45.9%的投资者表示,由于不了解这些产品,暂时不考虑购买。

十四、互联网平台:47%的投资者会更多通过互联网平台进行基金交易

调查结果显示:2016年,46.8%的投资者会更多通过银行以外的互联网平台购买或交易基金产品。26.3%的投资者可能会考虑增加通过互联网平台进行基金产品交易的频率。与此相反,10.9%的投资者表示,在2016年不会增加互联网基金产品交易的频率。

十五、小结

股票市场的异常波动是2015年影响最广的金融事件之一。股市异常波动使得多数投资者从股市中抽出资金,投向别的市场,如货币市场、房地产市场。股市的异常波动也教育了基金个人投资者,促使他们更加关注分散投资和及时止损。值得注意的是,尽管股市出现异常波动,2015年约68%的基金个人投资者仍然在金融投资(基金投资)中获得盈利。

2015年,P2P产品、分级基金、杠杆投资等新型投资方式引发了金融市场的广泛关注。我们的调查显示, 2015年参与了P2P产品、分级基金以及杠杆投资的基金个人投资者的比例分别为34.8%,33.2%和20.1%。

关于2016年的投资,61%的投资者计划投资金额在年收入的30%以下,主要投资品种为存款、银行理财、公募基金和股票,与2015年的实际投资情况相似。在基金中,43%的基金个人投资者首选偏股型基金。考虑购买境外基金产品、参与海外市场投资、MOM产品以及FOF产品的投资者分别占49%、76%、42%。近半数投资者会增加通过互联网平台进行基金交易的频率。

来源: 蓝鲸财经

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