存入银行的300万元“神秘消失” 被江苏银行员工开通网银并转走

来源: 京华网   

存入银行的300万元“神秘消失”，究竟是银行员工利用职务之便不法谋取，还是户主另有隐情？

近日，南京市民蔡先生投诉在自己不知情情况下，被江苏银行员工开通网银并转走卡中300万元。在要求该银行返还“被划走”的300万元无果后，他将江苏银行告上法院。

中国银行业监督管理委员会江苏监管局信访事项告知书

记者多方采访获悉，南京市栖霞区法院已受理此案。

而江苏银行总行营业管理部负责人对记者表示，此案不是一个简单的“储户存款在银行丢失”事件，从银行掌握的初步情况来看，是当事人涉及到民间高息借贷，在产生风险后，想把风险转移到银行身上的“不法行为”。

江苏银行的上述负责人还表示，此案可能涉嫌刑事犯罪，南京警方也已介入案件的调查取证，一切将以法院判决和公安的调查为准，除此之外，不便透露过多详情。

不过，中国银监会江苏监管局于2015年4月7日给蔡先生的“信访事项告知书”中，确认江苏银行给蔡先生开借记卡时，既未留存其身份证复印件，也未使用二代身份证读取设备读取其身份证信息，违反了江苏银行的规定。

银行卡上300万“神秘消失”

南京市民蔡先生对记者说，2015年3月，大学同学马千里（化名）找到他，说自己表妹李某是江苏银行新港支行的员工，手上有一些吸储任务，希望蔡能帮忙支持一下，利息比其他银行多十几个百分点，为17%。

蔡先生说，他答应把300万元存入江苏银行。

不过，业务办理当天，蔡先生并不在场。据蔡描述，他因出差在外，便将办理银行卡所需的身份证复印件传真到马千里手中，请马千里及表妹李某代为开户。

回到南京后，蔡先生收到马千里、李某为其存款办理的江苏银行借记卡。随后，蔡先生在江苏银行城东支行向卡内存入300万元，并修改了银行卡的初始密码。

起诉状

2015年7月，蔡先生听说李某“犯了错误”被调离新港支行，便对资金的安全产生担忧。

当年12月，蔡先生查询账户余额，发现自己银行卡上的300万元“神秘消失”，仅剩下10余元。

他请银行调出存取款对账单。结果显示，蔡先生的银行卡通过网银、柜台服务等多个途径，分别存入或支出了上百笔交易。

蔡先生说，他根本不知道自己的银行卡开通了网银。蔡先生对记者说，有人通过网银操作的近80笔款，他自己完全不知情。他也是事后查询才得知，他银行卡网银绑定的用于接受通知信息的手机号，是老同学马千里的手机号。

据蔡先生介绍，之后，他联系李某想问清原因，“她电话打不通，马千里则矢口否认跟他们有关”。蔡先生怀疑，是江苏银行员工李某“私自（以蔡的名义）开通了网银”，并“盗走了钱”。

银行：对方想转移高利贷风险

由于无法联系到当初的业务人员李某，蔡先生开始找找江苏银行交涉，希望它赔偿自己的损失。“银行是监管方，我的钱是存在它这里的，也在它这丢失的，它应该负责。”蔡先生对记者说。

从银行调出的从2015.3-2015.9借记卡对账单

蔡先生在起诉状中称，他要求银行返还存款，“银行不仅未积极处理此事”，还拒绝向他提供有人开通蔡先生网银的相关业务凭证。蔡先生还听说，银行为了撇清责任，还“开掉了”帮蔡办理业务的员工李某。

蔡先生说，他之后又找到了中国银监会江苏监管局，虽然得到回函，但仍未解决问题。

无奈之下，蔡先生向南京市栖霞区法院提起民事诉讼。诉状称，因江苏银行职工违规操作，“偷开我的网银据为己有（并存在一系列的管理漏洞），致使我存在帐户上的300万元被丢失”，强烈要求江苏银行归还被盗的300万元。

记者联系到案发时曾担任江苏银行新港支行原行长的陆俊。陆俊说，这起事件尚在调查审理过程中，有待法院作出判决。

江苏银行总行营业管理部总经理施绳久对记者表示，此案不是一个简单的“储户存款在银行丢失”事件，从银行掌握的初步情况来看，是当事人涉及到民间高息借贷，在产生风险后，“想把风险转移到银行身上的不法行为”。

“银行也是受害者。”施绳久说，据其了解，法院针对此事开过两次庭，案件很有可能会由民事向刑事转移过程中。

施绳久向记者确认，李某为江苏银行新港支行的营业部负责人，今年9月份江苏银行已与她解除劳动合同。记者记者试图向李某求证相关信息，但其手机一直处于短信呼的状态。

银监局称银行存操作违规

在这场事件中，尽管江苏银行目前保持“沉默”，记者记者注意到，中国银监会江苏监管局于2015年4月7日给蔡先生的“信访事项告知书”中，则确认了江苏银行在一些操作中存在违规的情况，

中国银监会江苏监管局称，经核查，“蔡先生”于2015年3月24日在江苏银行新开借记卡，办理时未留存“蔡先生”身份证复印件，也未使用二代身份证读取设备读取“蔡先生”身份证信息，上述操作违反了《江苏银行聚宝借记卡业务管理办法（2012年修订）》相关规定。

江苏银行施绳久向记者确认，开户或办网银时的确要本人持有身份证在场。

银监会称，由于蔡先生的银行卡开户及柜面业务监控录像已超过了保存期限，且受调查手段的限制，江苏银监局核查人员无法对开户实际申请人、柜面及网银等交易的实际操作人进行明确判断，“我局已责令江苏银行向公安部门报案”。

来源: 京华网

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