新型诈骗案:银行真发了汇款通知短信 钱却没到账

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【摘要】发送汇款通知短信的银行信息提醒系统,也被骗子用来设置陷阱诈骗。

  艾迪  ·  2016-11-23 09:42
来源: 新浪综合   

发送汇款通知短信的银行信息提醒系统,也被骗子用来设置陷阱诈骗。

澎湃新闻11月22日从浙江金华警方获悉,当地警方日前在阿里巴巴安全部的协助下,成功破获一起利用银行真实汇款短信通知系统进行电信诈骗的案件。

经警方跨省追捕,目前该案27名犯罪嫌疑人已全部归案,并因涉嫌诈骗罪被警方刑事拘留。案件的具体情况,仍在警方的进一步调查之中。

以要回扣为名行骗,案发近千起

该案的案发源自金华义乌商人老郑的“离奇”遭遇。

老郑在义乌经营着一家网店,专门批发办公用品。不久前的一天,一个自称是大型外企公司的新客户想从他的网店批发一批数量不菲的办公用品。老郑选好货物后,这个新客户却提出一个“怪”要求:希望郑老板把他采购商品的单价提高1~2元,原因是为了拿公司回扣。该客户要走了老郑的银行卡账号,称公司的财务会把钱直接打到老郑的卡上,到时候只需要老郑把虚报的那部分钱返还给他就行。

不久,老郑的手机收到一条银行转账提醒,显示该客户向老郑的银行卡里打了一笔汇款。经确认,该短信的确为银行系统发送,且信息内显示的银行卡号尾数正是自己的银行卡。

出于对银行短信的信任,以为货款已到位,老郑把之前约定好的回扣转给了那个“新客户”。

但让老郑没有想到的是,几天后当他用该银行卡取款时发现,此前短信通知的那笔货款压根没到账。

而当老郑试图再联系那个“新客户”核实时,对方已失联。发觉被骗的老郑马上报警。

经金华警方调查确认,该案系一种新型通讯(网络)诈骗作案方式。警方统计,从2014年开始,共有900多起与老郑类似的案件发生,涉及全国80多个城市,仅金华地区就有100多起。受害人都是做批发生意的商家,犯罪嫌疑人冒充公司采购人员,通过网络联系商家,以高于市场价采购物品,同时索要回扣;在网上谈妥后,受害人的手机会收到一条“银行汇款通知”,正是这条短信让很多受害人信以为真,放心地把回扣打给对方,少则2000元,多则上万元不等。

故意输错账户,只有尾号是对的

受害者收到的银行真实转账通知短信,又是如何发送的呢?

名参与案件侦破的金华警方专案组警员2016年11月22日向澎湃新闻介绍,手段很简单,嫌疑人打开银行正常的网银转账、汇款页面,输入商家提供的姓名和手机号码,再输入约定的货款金额,最后在输入银行卡号时,嫌疑人故意输错中间一两位,但尾号和受害者提供的银行卡号一致,然后点击转账。这样,银行的系统就会自动给受害者的手机发出一条汇款提醒短信。

警方介绍,一般在银行通知短信之后,都会附有相应安全提醒,告知用户该通知不代表已收到汇款款项,需用户以查询银行账户余额为准。但由于受害者收到的是银行真实短信,且内容显示的卡号(首尾号)、手机号、姓名都准确,实际操作中,受害者都以为已收款。

另一边,骗子汇出的钱会因为银行最终完成汇款需要经过无差错核对,而无法到达受害者手中。

据警方掌握线索显示,该团伙得手率较高,作案越来越疯狂,已成为电商平台上一大祸害。但由于他们诈骗的金额数量都不高,许多受害者发现被骗后怕麻烦均没有及时报案,甚至不报案,导致一直没有案发。

今年10月26日,金华警方在吉林、哈尔滨等地警方的配合下成功捣毁犯罪嫌疑人的犯罪窝点,并抓获27名犯罪嫌疑人,查获电脑15台,缴获赃款350余万元,扣押轿车1辆。

来源: 新浪综合

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