香港银行并未暂停内地居民开户 严格审查为防洗钱

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【摘要】恒生银行(香港)还强调,一直以来,恒生就内地客户开户申请所订立的要求,以及所提供的户口选择,均与其他客户一致。中信银行(国际)、东亚银行(香港)等多家银行被传收紧开户的原因也如出一辙,即防洗钱。

  白着呢  ·  2016-11-14 16:40
来源: 证券时报   

人民币贬值预期强烈,内地居民对于在港资产配置的需求也随之上升。不过,近日有消息传出,香港多间银行开始施行收紧甚至暂停内地客户在港开户。

证券时报记者经多方调查发现,除花旗银行(香港)将原来最少存入1万港元的开户要求提升至150万港元外,多家香港银行皆表示,对内地客户开户的政策并未收紧。

花旗银行提升开户要求

记者调查发现,此前有媒体报道的恒生银行(港股00011)(香港)、中信银行(行情6.38 +0.79%,买入)(港股00998)(国际)等银行收紧内地人开户的消息并不属实。

不过,花旗银行(香港)却表示,自今年9月以来,非香港居民仅能办理CitiGOLD账户,并将原来最少存入1万港元的开户要求提升至150万港元。同时,该行还强调此次有关修订并不是仅针对内地客户,而是适用于所有国际客户。

花旗银行(香港)向记者透露,该行近年积极拓展国际银行业务,内地客户在港开户人数今年有上升趋势。目前来港开立离岸银行账户的多为高端客户,并寻求各种财富管理服务。

除花旗银行(香港)外,大部分外资银行没有采取任何措施,并纷纷辟谣,表示未提高内地客户开立户口的要求。不过,上述银行的总行虽然并无动作,但各分行却表示,近期洗钱风气严重,内地客户来港开户无法辨别其真实性。

严格控制开户防洗钱

有银行界人士称,香港银行收紧内地客户在港开户主要是为了防洗钱,并在前段时间已开始严格控制开户。

据了解,香港银行收紧内地客户在港开户后,确有相应效果。某在港银行员工对记者表示:“之前经常有内地客户突然将一大笔资金转到账户后,再来柜台将现金提走,所以前段时间经常见到内地客户排队取钱,但严格控制内地客户开户后,这种情况已明显减少。”

在洗钱风气盛行下,有部分银行分行不得不采取相关措施。近日有消息称,目前内地客户在恒生银行开户“审批严,获批难,无即日开户”,甚至“无香港地址就无法开户”。

对此,恒生银行(香港)回应称,今年以来,通过恒生开立全新“优进理财”及“优越理财”户口的香港及内地客户数目均有增长的趋势,但并没有收紧内地客户开立户口的要求。

恒生银行(香港)还强调,一直以来,恒生就内地客户开户申请所订立的要求,以及所提供的户口选择,均与其他客户一致。

该行还表示,针对所有客户(包括内地客户)设有不同结馀要求的户口,包括一般储蓄户口、全面理财总值要求达港币1万元的综合户口、20万元的“优进理财”户口,及100万元的“优越理财”户口等。

中信银行(国际)、东亚银行(港股00023)(香港)等多家银行被传收紧开户的原因也如出一辙,即防洗钱。

中信银行(国际)向记者澄清,该行对内地客户开户的政策并没收紧,未来会继续按照监管规定及指引提供有关服务。

东亚银行(香港)也表示,该行并没有暂停或收紧内地游客开户的措施,且该行已制定相关程序处理新客户开立账户的申请,以符合现行法规。新的要求包括:在与新客户建立业务关系前,该行必须完成尽职审查程序,并了解该客户的背景、开立账户的目的、客户职业或业务详情及资金来源等。该行还表示,其分行在进行客户尽职审查时,可能需要个别客户提供补充文件或资料,例如本地银行介绍信,目的是希望了解客人是否有其他银行账户及其运作情况,且此安排适用于所有类型客户。

除此之外,华侨永亨银行(香港)向记者表示,该行针对内地客户的开户规定未有调整。汇丰银行(香港)也明确表示,有关旅客来香港汇丰开户不能获批的市场传闻并不属实。

值得注意的是,香港金融管理局发出的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》早已明确客户尽职审查规定,当中包括取得及核实客户住址。但该指引并没有要求为非香港居民客户制定专属的尽职审查规定,亦没有规定客户必须提供香港住址证明。

来源: 证券时报

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