广东将下发清理整顿方案 互金整治抽查重点平台

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【摘要】经历第一轮摸底检查后,广东互联网金融行业将进入专项整治的第二阶段———清理整顿。

  久久投  ·  2016-11-12 19:00
   

经历第一轮摸底检查后,广东互联网金融行业将进入专项整治的第二阶段———清理整顿。

据悉,上周广东省召开互金整治相关会议,预计将在近期形成包括工作流程、检查范围在内的清理整顿阶段相关工作方案,并在本月下发至各地市。

在清理整顿阶段,专项整治小组将进行现场检查,检查工作小组将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。“不会是普查,而采取抽查的形式。”一名监管人士透露,现场检查将根据统一标准,形成重点检查企业名单,并在检查后对受检查机构进行进一步跟踪,不会对所有互金企业全面铺开。检查重点将主要放在平台是否涉及资金池、标的真实性,是否涉及自融等;至于借款上限、平台资质等问题,不会是此次检查的重点。

“现场检查”重点平台

据悉,在摸底排查的基础上,清理整顿第二阶段将开展“现场检查”。在已经确定工作方案的上海地区,现场检查主要内容包括“查合同、查账目、查资金”,并对相关参与主体的责、权、利关系及风险最终承担主体都要深入分析,以此判断互金机构金融活动的业务类型。

“广东的情况类似。”对于具体的检查内容,上述接近监管部门的人士表示,但具体情况要视广东版的整顿方案落地之后才能最终确定,据其介绍,现场检查将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。

对于现场检查的范围,一名监管人士对南都记者表示,不会采取地毯式的普查,而将针对重点企业进行抽查。据其透露,现场检查将根据统一标准,形成重点检查企业名单,并在检查后对受检查机构进行进一步跟踪,不会对所有互金企业全面铺开。

清理整顿将分类对待

事实上,类似现场检查工作今年3月- 5月曾在广州展开。不过,时隔多月再次迎来检查时,有平台担心,借款上限以及包括资金存管、ICP证等具体新规要求也将成为此次检查的内容。

广州互联网金融协会会长方颂表示,清理整顿工作主要重点将聚焦平台的项目真实性、是否涉及资金池、是否涉及自融、非法资金等;至于借款上限、平台资质等问题,应该不会是此次检查的重点。

对现场检查中发现的问题,检查小组将对违规从业机构出具整改意见,监督从业机构落实整改。其中,对于违规情节较轻的,要求限期整改;拒不整改或违规情节较重的,依法依规坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的,移送司法机关。上述人士强调,但专项整治不改变、不替代非法集资和非法交易场所的现行处置制度安排。

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