三季度偿付能力检测:恒大人寿净现金流为负

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【摘要】随着保险公司三季度偿付能力报告的陆续出炉,一些市场宠儿的真实经营情况浮出水面。

   普拉达  ·  2016-11-04 14:48
来源: 新浪财经   

随着保险公司三季度偿付能力报告的陆续出炉,一些市场宠儿的真实经营情况浮出水面。

其中,此前因“宝万之争”扬名立万的前海人寿,净利润65.48亿元,在非上市保险公司中位列第一;近期因“买而不举”、“快进快出”引发争议的恒大人寿,净现金流-31.21亿元。

此前,核心、综合偿付能力充足率垫底的新光海航人寿、中融人寿和国泰产险命运各异。其中,国泰产险因蚂蚁金服入股、增资已经完成,成功翻身,这一指标较二季度末增加574.54个百分点至613.43%;中融人寿还处于阵痛,增资事宜正在等待保监会批准,预计下一季度将得到较大改善;新光海航人寿这一指标则下滑至-69.87%,并且股东并未对偿付能力事宜达成一致。前海净利润非上市公司第一

前海人寿三季度偿付能力颇具底气。三季度末,其核心偿付能力充足率76.72%,较二季度末的77.41%略有下降;综合偿付能力充足率143.93%,较二季度末的143.68%略有上升;最近一期风险综合评级为B。

三季度末,在前海人寿的主要经营指标中,保险业务收入154.27亿元,净利润65.48亿元,净资产244.98亿元,较二季度末均有一定上升,净利润更是在非上市保险公司中位列第一。

前海人寿表示,其使用现金流压力测试的方法对未来三年的现金流进行了评估,综合现金流压力测试结果和流动性指标来看,未来各期现金流均为净流入,资产流入有较强的持续性,且会根据预期可能出现的集中退保及赔付情况,做好流动性风险管理措施,整体未来三年的流动性风险较小。

与此同时,三季度末,恒大人寿核心偿付能力充足率175.30%,较二季度末的180.90%略有下降;综合偿付能力充足率179.73%,较二季度末的186.83%略有下降;最近一期风险综合评级为B。

从恒大人寿净利润来看,其一、二、三季度,净利润均为负值。其中,三季度净利润-9.65亿元,本年累计净亏损-11.93亿元。此外,从流动性风险指标来看,三季度净现金流-31.21亿元。其中,业务现金流为正数,投资现金流为负数。

对此,恒大人寿解释称,考虑到整体金融市场形势和资产配置计划,在上季度末可投资金额较充裕的基础上,本季度逐步进行资产的投资与配置,所以本季度的投资现金流出较上季度增加幅度较大,导致本季度净现金流为负,但并非表示出现流动性缺口,9月底账面剩余资金37.3亿元,本年度累计净现金流2.9亿元。

为此,恒大人寿表示,已经采取两种方式保证偿付能力充足率和流动性水平,即配置大量优质流动性资产,包括新近、货币基金、短期存款等,以及计划发行次级债,以降低公司融资成本。

新光海航人寿年内翻身无期

除上述两家明星保险公司外,三家在一、二季度综合偿付能力充足率持续不足的保险公司——新光海航人寿、中融人寿和国泰产险,也受到了市场的关注。

新光海航人寿与渤海人寿同属海航集团,但却呈现两种不同命运,前者增资承诺迟迟无法落实,后者则频频获其增资。三季度末,新光海航人寿核心、综合偿付能力充足率已经从-31.74%降至-69.87%,并且预测下季度末该指标将下降至-109.01%。

在一、二季度偿付能力报告中,新光海航人寿均被定为D类保险公司,主要原因集中在偿付能力充足率不达标。目前,保监会对其采取的监管措施尚未解除,包括暂停增设分支机构、自2015年11月23日起停止开展新业务等。

然而,遗憾的是,新光海航人寿表示,曾在三季度推动召开董事会,但未能对偿付能力议题达成有效共识和决议。

同时,三季度末,中融人寿核心、综合偿付能力充足率则从-18.16%降至-41.91%。不过,虽然这一指标继续下滑,但是在9月已经获得股东40亿元增资,正在待保监会批准。如果将40亿元计入实际资本,三季度偿付能力充足率128.88%。

此外,国泰产险核心、综合偿付能力充足率613.43%,较二季度末增加574.54个百分点。究其原因,今年7月,蚂蚁金服入主国泰产险,国泰产险资本金由8亿元增至16.33亿元,蚂蚁金服全额认购其新增资本。认购完成后,蚂蚁金服持股51%,成为控股股东。

来源: 新浪财经

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