进退亚洲区 外资行的野心与无奈

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【摘要】昨日,澳新银行抛售亚洲五个市场的财富管理与零售银行业务,星展银行接手。事实上,关闭网点、出售业务、抛售股权成为不少外资行的选择。在分析人士看来,外资行的进退有自身战略调整、国内市场环境等多重因素的作用。

  郑惠敏  ·  2016-11-01 09:35
来源: 北京商报网   

外资行在中国区的业务正处于新一轮的整合重组之中。昨日,澳新银行抛售亚洲五个市场的财富管理与零售银行业务,星展银行接手。事实上,关闭网点、出售业务、抛售股权成为不少外资行的选择。在分析人士看来,外资行的进退有自身战略调整、国内市场环境等多重因素的作用。

昨日,星展银行宣布将以高于账面价值约1.1亿新加坡元收购澳新银行在亚洲五个市场的财富管理与零售银行业务。值得关注的是,中国内地市场也在此次收购之列,其余四大市场为新加坡、中国香港、中国台湾和印度尼西亚的零售及私人银行业务。

对于此次出售五大市场的相关业务,澳新银行表示这是一个艰难的决定。据悉,澳新银行对在亚洲的零售和私人银行业务进行了长达6个月的战略评估,结果显示,未来若要为亚洲零售及私人银行的客户提供更优质的产品和服务及扩展业务,必须投入大量资源在分行网络的建设及数字化发展上。而澳新银行显然不愿意再进行过多的投入。

澳新银行首席执行官Shayne Elliot表示,澳新银行在亚洲的业务开展得很好,但他认为整个亚洲市场正变得愈加复杂化,此次出售亚洲分支是为了更好地聚焦于机构业务。

为何星展银行愿意以高于账面价值约1.1亿新加坡元的价格进行此次收购?星展银行表示,透过该次收购,财富管理资产规模将增加230亿新加坡元,让中高净值客户资产管理规模提升至1150亿新加坡元,总财富资产管理规模提升至1820亿新加坡元。

事实上,近年来,外资行除了业务、网点的收缩外,也开始纷纷撤资国内银行。

去年底,德意志银行将所持的19.99%华夏银行股份出售,股份转让价款在230亿-257亿元之间,德意志银行套现至少230亿元。今年3月,中国人寿耗资逾233亿元受让花旗集团及IBMCredit所持广发银行全部股权。

而外资行近两年的业绩表现并不理想。数据显示,今年上半年,渣打银行在大中华区及北亚区收入22.5亿美元,同比下降25%。东亚银行和星展银行在中国2015年的净利润,更是分别同比腰斩了73%和66%。澳新银行与星展银行的此次收购事件正是目前外资行在内地市场布局的一个缩影。在一些外资行进行内地业务收缩的同时,也有人选择继续挺进,加大对中国区市场的投放。以此次收购亚洲区业务的星展银行为例,其在10月10日刚刚宣布星展中国获得母行注资17亿元。据悉,增资后,星展中国注册资本增长了27%,达到80亿元。这是星展银行继2012年首次增资星展中国之后的第二次增资,星展银行相关负责人表示,将为中国业务的下一步布局提供充足的资金支持。

对于外资行在中国区的收缩举动,一位股份制银行人士表示,一些外资行的收缩有多重因素,在业务上,外资行遭遇水土不服,在股权投资上,其难以得到想要的话语权,外资行也可能不看好中国银行业,选择高位套现,此外,也跟外资行本身的战略调整有关。近年来多家外资银行遭遇本土经营亏损,迫使其剥离不赚钱的业务,通过收缩中国网点和业务规模、内部整合或者转让出售等方式,集中核心业务投身核心战场。

中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,亚洲市场相较于欧美市场在环境、体制等方面有特殊性,像星展属于亚洲银行,对于本地业务比较熟悉,有适合本地业务的解决方案,在业务拓展上,可能更加得心应手。而花旗、澳新、德意志等具有欧美背景,虽然在亚洲也有业务,但是可能有些不适应。此类收购,是一种优势资源的重组。

来源: 北京商报网

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