海航集团控股华安财险受阻 新光海航难出手

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【摘要】为了增强金融影响力,海航集团正在深度融入保险业,曾经拥有六张保险牌照,包括四家保险公司及两家中介机构。不过,在出售民安财险之后,海航计划控股华安财险却意外受阻,近日海航宣布决定放弃意向股权的优先购买权。想卖的没卖掉,想控股的暂时难实现,海航正在做着残缺的保险梦。

  小贝  ·  2016-09-28 18:25
海航集团控股华安财险受阻 新光海航难出手 - 金评媒
来源: 北京商报   

为了增强金融影响力,海航集团正在深度融入保险业,曾经拥有六张保险牌照,包括四家保险公司及两家中介机构。不过,在出售民安财险之后,海航计划控股华安财险却意外受阻,近日海航宣布决定放弃意向股权的优先购买权。想卖的没卖掉,想控股的暂时难实现,海航正在做着残缺的保险梦。

无奈

难出手的新光海航

尽管海航旗下现在拥有五张保险牌照,但都还没有掷地有声的影响力,有的还变成了烫手的山芋,想卖却一时还难以出手。新光海航人寿就是被搁浅在沙滩上的一叶小舟。

合资险企新光海航人寿成立于2009年初,股东为海航集团与台湾新光人寿,本以为利用新光人寿的丰富经验以及海航的资源,能蹚出一条属于自己路,然而合资病严重,新光海航人寿因股东方理念不合一直处境尴尬。该公司还曾努力尝试精英员工制,但也半道夭折。

成立以来,新光海航人寿一直亏损,缓慢的业务发展不断吞噬着资本金,偿付能力不断下滑,然而增资却迟迟难到位。

2012年,新光海航人寿启动了增资计划,预计增资5亿元。新光海航人寿中方股东海航集团一方面表示要增资,一方面增资却迟迟未能到位。新光人寿早在2014年6月将增资款2.5亿元存入指定资本金账户,而海航集团却未能如期履约,今年3月,新光人寿将存放于新光海航人寿指定资本金账户的增资款2.5亿元划回。正因增资难到位,新光海航人寿的经营亮起了红灯,2014年3月,新光海航人寿被迫停止开设分支机构,2015年11月新业务被叫停。

经营状况越来越惨淡,股东双方就增资反复谈判。终于在去年年度报告中做出增资承诺,新光人寿及海航集团分别于今年4月26日和5月26日承诺为新光海航人寿提供足够的资金支持。

不过,9月8日新光海航人寿召开的董事会议程中没有增资事项,目前官网显示的注册资本金仍为最初的5亿元。

值得一提的是, 9月6日新光人寿召开董事会,通过股权转让协议,新光人寿对新光海航人寿持股降至25%,而柏霖资产有意购买新光海航人寿股权,在股权到手后,多方再沟通讨论增资事宜。

真爱

贴身的渤海人寿

海航集团一方面表示要对新光海航人寿增资,另一方面却在积极筹备自己的保险公司,对其旗下保险业务重新布局,子公司渤海金控(曾取名“渤海租赁”)主导的渤海人寿于2014年12月正式成立。

在渤海人寿股权结构中,渤海金控持股20%,为第一大股东,紧随其后的为天津天保控股和宁波君安物产,持股比例分别为18.97%和16.85%。对于渤海人寿而言,从出生的那一天就含着金钥匙。

资料显示,渤海人寿总部位于天津,初始注册资本金就为8亿元,远高于经营七年的新光海航人寿。成立还不到一年,渤海人寿于2015年10月获准大手笔增资50亿元,这一次增资为其随后发展理财型保险业务打下了基础。随后两个月,渤海人寿获准经营理财型保险业务。正是有了这一次增资,渤海金控以11.6亿元一举成为渤海人寿第一大股东。

据报道,渤海人寿相关负责人表示,增资将有助于快速做大规模,提升业务价值。增资可以促进其实现投资型互联网保险公司定位。另外,能够创新保险业务经营模式,开拓移动互联网保险业务。值得一提的是,去年渤海人寿还实现成立首年即盈利,利润总额为4732.18万元。这与成立九年仍在亏损线上挣扎的新光海航人寿迥然不同。

今年1月渤海金控再次对外披露将增加渤海人寿资本金至200亿元,如此阔绰的表现让新光海航人寿羡慕不已,种种迹象表明,海航集团对渤海人寿就是贴身的真爱。

不过,受今年3月保监会宣布叫停保单存续期不满一年的中短存续期产品的影响,渤海人寿新增保费收入就此中断。保监会公布的数据显示,今年4月、5月渤海人寿新增保费基本消失,意味着此前开发的产品多为一年期产品,调整业务类型、产品结构显得较为迫切,该公司人士也表示要大力拓展风险保障型和长期储蓄型业务。

割舍

拱手相让的民安财险

民安保险这一招牌在新中国成立之时就立起来了,在全国很多地方设有分支机构。目前的民安保险的前身为1982年在深圳设立的香港民安保险深圳分公司。正是看中了民安的这一金字招牌,海航集团旗下的海航信托加盟成为其股东。

早在2010年底,海口美兰国际机场、渤海信托等6家公司组成联合受让体,从太平保险(香港)手中接过民安财险100%的股权。2011年9月,渤海信托将持有的20%股权转让给海航资本。

但是,民安保险的经营却一直不尽如人意,游离在盈亏边缘。因此,民安保险的股东团队并不稳定。年报数据显示,民安保险2011年亏损2.3亿元;2012-2013年扭亏为盈,分别实现净利润346万元和285万元;但2014年和2015年又分别亏损1.05亿元和9700万元。历经多年的投资,老股东因为民安偿付能力问题一波三折。难以全面盈利的民安保险还是被老股东抛弃。

去年11月初,保监会披露,同意泛海控股全资子公司武汉中央商务区建设投资等4家公司全面接盘民安保险。具体来看,其中泛海持有民安保险占比为51%,新华联控股、亿利资源集团、重庆三峡果业集团也合计以9.8亿元分别受让了民安保险20%、15%、14%股权。民安保险原六大股东海航资本、上海恒嘉美联发展、宁波君安物产、海口美兰国际机场、陕西东岭工贸集团、金达融资担保都出逃。民安保险已更名为亚太财险。

虽然海航最终选择了拱手相让,但在持股五年里,也通过自身资源支持了民安业务的发展。2014年6月,民安与海南易建科技发生重大关联交易,海航集团为海南易建的第二大股东,交易内容为信息系统迁移规划。民安还披露承保2012-2013年海航机队飞机保险的重大关联交易事项,民安称,该项目对公司本期有一笔可观的保费收入。

迷恋

想拥有的华安财险

海航旗下的另一保险牌照为华安财险。海航集团于2011年拥有华安财险,晚于民安保险,不过,华安财险盈利能力更胜一筹,成为海航集团迷恋的对象。

据了解,2011年1月,华安财险增资扩股,引入新的战略投资者——海航集团旗下的海航资本和海航酒店。海航资本持股比例12.5%,海航酒店持股比例7.14%,海航系合计持股19.64%,为第二大股东;特华投资控股持股20%,为第一大股东。正是因为大股东的引入,华安财险当年的资本金由9亿元增至14亿元,2012年增至21亿元。尽管海航系于2015年8月对持有的华安财险股权进行关联转让,但并没有改变华安财险的股权结构,海航系持股数没有变化。

随着华安财险经营不断好转,打造金控集团的海航控股的兴趣也越来越高。资料显示,华安财险2011-2015年保险业务收入每年以近10亿元的速度增长,净利润也呈现正增长态势,2015年净利润达7.63亿元,同比增长130.51%。

今年8月,海航系渤海金控发布公告称,通过发行股份购买华安财险14.77%的股权,交易价格为16.9989亿元,交易对象为华安财险股东之一的广州泽达,并取得华安财险除海航投资外其他股东放弃优先购买权的同意函。一旦海航系交易完成,将合计持有华安财险34.41%的股权,远超现有第一大股东特华投资控股的20%,成为华安财险的实际第一大股东。

然而,事不如人愿,海航金控去年末总资产为87.64亿元,没有满足保监会关于保险公司出资或者持股比例超过20%(不含20%)的股东条件之一——最近一年年末总资产不少于100亿元,同时交易双方没有对在相同交易价款下的交易支付方式达成一意见。因此,海航金控放弃了优先购买权。

来源: 北京商报

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