保监会再次就D-SII监管暂行办法征求意见

来源: 金融时报   

为加强对国内系统重要性保险机构（以下简称“D-SII”）的监管，维护保险市场的安全稳定，继今年3月发布《国内系统重要性保险机构监管暂行办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见后，近期，保监会根据各方反馈意见，结合国际监管的新动向，对首轮征求意见稿进行了修改完善，形成了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法（第二轮征求意见稿）》（以下简称《暂行办法》），再次向社会公开征求意见。

所谓D-SII，是指由于规模、公司治理、外部关联性、资产变现和可替代性等因素，一旦发生重大风险事件导致难以持续经营，可能引发系统性风险的保险机构。《暂行办法》是根据《中华人民共和国保险法》，参照金融稳定理事会和国际保险监督官协会关于全球系统重要性保险机构的监管要求所制定的。在现有监管规定基础上，结合保险业发展实际，保监会制定了D-SII评估方法，认定了D-SII名单，并提出了额外监管要求。

《暂行办法》要求，D-SII董事会应审批相关风险管理计划，包括系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划等；了解自身及行业系统性风险水平，督促系统性风险管理政策、相关风险管理计划的执行。D-SII应按照保险机构现行风险管理监管要求，建立全面风险管理体系，包括但不限于独立的风险管理架构、风险管理战略、风险管理政策、风险管理流程、风险管理计量工具、风险管理报告体系、风险管理信息系统等。D-SII还应重点关注以下风险管理领域，包括风险偏好体系、集中管控体系、风险隔离机制、集中度风险管理机制、资产变现风险管理机制、外部关联性风险管理机制和压力测试。

根据《暂行办法》，D-SII系统性风险管理计划应包括但不限于对系统性风险的全面识别和评估；现有D-SII全面风险管理体系以及内部控制体系在控制和缓释系统性风险方面的有效性；提出进一步管理、避免、减少其系统性风险的详细措施；系统性风险管理计划实施时间表。流动性风险管理计划中应包括但不限于流动性风险管理策略；流动性风险管理架构；流动性风险的识别、评估、监测、缓释、报告流程和机制；流动性风险应急计划。恢复计划应包括但不限于内部危机管理小组的职责和权限；执行恢复计划的组织架构；关键要素的识别和阐述；恢复情景的设计和分析；定性和定量的触发机制；具体实施方案、可行性分析、执行障碍和改进建议。处置计划应包括但不限于实质性财务困境或经营失败的判断标准；制定合理的处置策略；为确保顺利处置所需要的关于D-SII组织架构、法律、财务、业务信息；具体实施方案、可行性分析、执行障碍和改进建议；信息系统的评估。

来源: 金融时报

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