嘉银金科在行动，多措并举打击非法代理黑产

近两年,为打击非法“反催收”组织,中国人民银行、中国银保监会、公安部等部门相继出台相关措施对金融黑产进行严厉打击,并多次发布“反催收”、“代理维 权”等黑灰产业的风险提示。今年9月,《中华人民共和国反电信网络诈 骗法》通过,法案提到各警种、各地公安机关应当建立完善打击治理电信网络骗局工作机制,加强专门队伍和专业技术建设,依法有效惩处电信网络骗局活动。此法案无疑为“反催收”组织戴上了法律的枷锁,侵害广大用户财产安全的从业者必将接受法律的制裁。

“从防范到反击”打击金融黑产

金融反诈刻不容缓,嘉银金科反欺诈部门一直以“反催收”、“代理维 权”、“恶意投 诉”等黑产作为重点打击目标。嘉银金科反催收治理,主要采用内外部结合的方法,对于潜在反催收风险进行前端拦截,对已发生的反催收行为进行贷后分析研究。通过数据分析,可建立有效的反反催收策略及模型,实现贷前精确拦截,贷中及时管控,贷后及时处理,从而加固全业务闭环防控体系。同时借助先进的科技力量等手段,持续致力于打击黑产等欺诈分子,全面加强自身识别和防范非法黑产的能力。

值得一提的是,嘉银金科自主研发的启鸣星系统,全天候提供实时预警,帮助公司及时了解客户情绪导向,追溯信息源头和传播路径,及时锁定风险事件,快速响应精准运营。尤其是该系统提供的趋势分析及自动预警功能,通过定向监测和自动预警,掌握黑灰产攻击方向及行业舆情动向,使公司从攻击者的角度了解欺诈分子的策略、技术、流程,为公司调整防控战术提供重要价值。嘉银金科反催收治理专家指出,目前已掌握反催收组织运作模式及其组织架构,并针对已掌握的信息情报,开展策略优化及模型搭建等工作。嘉银金科基于自身在大数据、人工智能等数字化技术方面前沿实践,亦在积极建设反欺诈风控体系,不断探索新的赋能方式,完成从“被动防范”向“主动防御”的华丽转身。

联合各方力量,建立有效协作机制

嘉银金科近期正式加入“打击金融领域黑产联盟”,举合力对反催收联盟源头进行打击,共建市场和谐稳定,这对维护金融行业正常秩序与保护消费者权益有着重要意义。嘉银金科也已着手准备欺诈案件证据链,建立金融、公安、网信、市场监管以及法院、检察院等多部门联动协调机制,综合施策,综合治理,打出法律和政策的“组合拳”,提高治理打击的覆盖面和精准度,并在事发当地警方及联盟的协助下,尽快阻击源头欺诈风险。截至目前,嘉银金科已成功识破250余件非法金融黑产投 诉,成功锁定370家代理机构,累计搜集到34000余个线索,并对相关恶意报复和实施违 法犯罪行为人员进行了起 诉。

近日,人民银行金融市场司及中国互联网金融协会也针对市面反催收问题,草拟了《金融领域违 法违 规代理维 权活动认定指引(内部过程稿)》和《金融领域代理维 权互联网信息发布基本要求(内部过程稿)》,目前正在行业内征求意见。文件内容指向包括对抖音、微博、小红书等在内的多家互联网平台进行调研,切断“反催收”、“停息挂账”等非法代理维 权相关行为的传播路径,从身份认证、信息发布内容、动态管理等多个方面进行明确,要求加强对平台发布内容的审查力度,实现精准打击。相信该份文件的落地,将对此类黑灰产从业者敲响警钟。

长期以来,嘉银金科持续对用户进行金融知识宣传,但仍有大量用户陷入反催收的骗局。嘉银金科再次提醒广大用户应树立法治意识,警惕“不良代理投 诉举报”风险,反催收机构的不法行为可能导致消费者个人信息泄露、资金受损甚至遭受受骗风险;其次,消费者不要轻易将本人身份信息、通信信息等个人信息泄露给他人,或者委托他人“代理维 权”,避免个人信息被非法利用、泄露或买卖;再次,树立依法维 权意识,对于“代理维 权”勿轻信、勿传播,尤其是应拒绝参与伪造证据、提供假信息等非法行为,应该通过正规渠道依法合理维 权。

嘉银金科一直以保护消费者权益为工作出发点,未来也将不遗余力地通过多种方式辅助相关部门严打不法行为,将金融安全保护贯彻到底。

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