华泰“省心投” 试点一年 客户的持有期明显变长

基金投顾业务试点开启两年，首批试点资格的机构业务成效初步显现。从一些机构公布的运作数据来看，基金投顾业绩、管理规模都较为亮眼，在改善基民的盈利体验、增强客户粘性等方面效果明显，在今年市场波动加大的行情下，发展势头更是迅猛，逐渐积累了一批忠实粉丝。

作为首批试点的券商，华泰证券于2021年10月27日通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”，围绕“让基金理财更省心”的理念，升级了多项策略和服务，同时公布过去一年运作数据，交出亮眼成绩单。数据显示，其基金投顾业务不仅提升了客户的盈利体验，更潜移默化地改变了客户的投资理念。

特点一：持有期拉长，持仓分散 

开通省心投之后，华泰证券的客户平均自主持有公募基金355天，平均自主持仓基金4.2只，相比于开通之前分别提高了14.9%和24.2%。且其权益类策略客户留存率在80%以上，客户平均复投金额是初始参与金额的2.3倍。该数据显示客户的持有期明显变长，持有基金的分散度也有所提高。

特点二：持有越久越赚钱 

购买省心投的客户中，持有期超过3个月的客户约有88%实现盈利，且持有3个月以上的客户平均年化收益率是3个月以下客户平均年化收益率的4倍，显示客户平均收益随着持有期的拉长而增长，而这也离不开省心投强有力的投研能力支撑。

特点三：基金赚钱，基民也要赚钱 

“基金赚钱，基民不赚钱”现象与基民非理性的操作关系密切。2021年3月31日至8月31日期间，省心投某权益型策略年化收益率与客户实际年化收益率之间的差距，较同期市场缩小20%。换言之，在基金投顾服务的影响下，基民能更好地避免非理智操作，分享更多基金上涨收益。

经过一年的实践，以省心投等为代表的基金投顾服务，确实优化投资者盈利体验、增加市场中长期配置资金等方面起到了一定作用。而各家券商也在基金投顾业务的蓬勃发展中，看到了加快财富管理业务转型的契机。

基金投顾业务的核心特点在于，将投资顾问与客户利益绑定，从以产品销售为核心的卖方服务模式，转变为以客户需求为中心的买方配置服务模式，有效融合投资与顾问服务，在风险可控的前提下，帮助投资者做好基金产品选择、申购赎回操作等，有利于减少投资者短期、非理性的交易行为，实现客户的特定投资目标，进而提升投资体验。

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