《2021中国私人财富报告》大数据看高净值人群的投资变化
【摘要】
保未来财富 今天随着国内经济发展趋于平稳,中国高净值人群数量大规模扩大,其财富规模也正在极速增长。
据最新发布的《2021中国私人财富报告》数据显示,2020年可投资资产在1000万元以上的中国高净值人群数量达262万人;2018-2020年年均复合增长率为15%。预计到2021年底,中国高净值人群数量将接近300万人,可投资资产总规模将突破90万亿元。
一、高净值人群年轻化
报告显示,2021年高净值人群年轻化趋势凸显,年轻群体创富速率加快,40岁以下高净值人群成为中坚力量,占比升至42%。
40岁以下的高净值人群成中坚力量,其比例从2019年的29%上升至2021年的42%,这背后是互联网、新能源等新兴行业占比提升,新经济人群大部分通过股权实现财富快速增长。
客户的年轻化,同时顾问也在年轻化,精英化。深圳市保未来科技的顾问本科以上比例100%,硕士博士比例在40%以上,而且大多有海外留学经历。能够更好的和客户平等对话,提供个性化专业化解决方案。
二、投资境外资产占比升至30%
高净值人群及其财富的快速增长,带来的是对“财富配置/积累/传承”等方面的担忧。
《2021中国私人财富报告》中就提到,高净值人群的首要目标仍是继续创造、积累财富,在保障财富安全和满足高品质生活、子女教育等综合需求的基础上,为后续的财富传承进行资产配置;
另一方面,部分财富来源以境外股权及股票为主的高净值人群,对于境外资产配置需求较多,有相应股权解禁后、资产回流境内的财富安排需求。
三、2021年高净值人群个人需求排名
据报告分析,2021年高净值人群个人需求中,前五名分别是:
◆ 享受全球资产配置、专属高收益产品接入;
◆ 能够及时参与全球新兴、热点产品投资;
◆ 能享受全球范围内定制化的资产配置组合;
◆ 金融及财富管理市场热点信息和洞见;
◆ 个人境内外高端医疗资源接入及服务。
此外,个人境内外高端医疗资源接入及服务、个人高端生活方式、个人税务法律等咨询、境内外高端差旅等非金融需求开始增强。保未来科技致力于赋能顾问,提高服务和管理效率。
四、国内房产市场限购、限贷、限价,投资价值及投资信心降低
从资产配置组合上看,监管和市场双重影响下,资产配置更加多元。高净值人群资产配置中,固收类及房地产投资占比进一步缩减。在“房住不炒”政策指导下,政府对于购房资格、贷款政策等提出明确规范,降低了投资性房地产的投资价值及吸引力。
五、子女教育需求作为高净值人群关注点的重中之重
2021年高净值人群家庭需求中,多元化的资产配置、境内外子女教育、稳健的大类资产配置、代际传承安排、全球化定制化的产品服务占据了前5名。同时高净值家庭全职太太作为家庭规划重要成员,更看重子女教育,对于境内外子女教育需求占比高达65%。
保未来顾问已经为数百位客户提供了留学解决方案,让他们的孩子得到了更好的教育机会,多元化个性化定制化的服务,获得了家长们的一致好评。
通过这些数据可以看到,未来财富人群的变化是正向的,越来越年轻的客群以及更加全面化、定制化的全球资产配置需求是趋势,尽管疫情导致了人们出国的脚步,但境外资产配置的需求不减反增,合理的资产配置,不仅仅能够优化税务问题,而是真正能实现财富的保值、增值和传承。
企业信息
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