打造普通人身边的财富朋友圈 盈米基金旗下投资者教育平台——大树学社正式上线

12月22日，为了进一步深化买方投顾领域的探索，加大投资者教育的力度，盈米基金旗下专注于为用户提供投资教育的平台——大树学社正式上线。

老百姓如何用基金赚钱投资者教育势在必行

根据中国证券登记结算有限公司最新披露的数据显示，截至2020年6月，中国A股散户共1.67亿，持有13.07万亿元市值，其中账户金额在50万元以上的投资者数量不到4%。而一份根据上海证券交易所交易数据的研究报告量化了中国散户的亏损数据：2016年1月至2019年6月的三年半间，个人投资者平均录得负收益；交易越多，亏损越多，账户市值低于10万元的散户，平均每年亏损2457元；账户余额越多的散户投资者亏得越少，余额越少的散户投资者亏得越多。

而另一边，根据wind最新数据显示，2020年以来权益类基金的收益率在30%以上，远超过同期上证、沪深300、中证500等主流指数的涨幅，对比今年A股的中位数仅5%的涨幅水平，公募权益基金的涨幅更是远胜散户。同时，基金投资者的数量在2020年已经突破8000万，新增基民突破2000万。越来越多的人开始意识到，炒股不如买基金。虽然公募基金行业自成立为投资者创造了很好的长期回报价值，但这其中也有令人困惑的“基金赚钱、基民不赚钱”现象：根据《2018年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告》显示，截至2018年底自投资基金以来有盈利的投资者占比为41.2%，超过一半的投资者并没有在基金投资中获取正收益，其中还包括大量持有货币基金的用户。

同时，在中国人民银行金融消费权益保护局发布的《2019年消费者金融素养调查简要报告》显示：2019年全国消费者金融素养指数平均值为64.77，其中认为自身金融知识水平“一般”甚至“一点也不好”的消费者占比高达60.87%，这表明我国消费者金融素养仍有较大的提升空间。

近年来，随着国民收入水平不断提升，中国老百姓可投金融资产达200万亿，“房住不炒”后老百姓财富增值的焦虑以及人口老龄化带来的理财需求巨增。同时随着“炒股不如买基金”的观念深入人心，面对7000多只种类繁多的基金产品，普通投资者需要准确合理判断自身风险承受水平，建立正确的投资价值观，掌握基本的投资理财常识，才不至于在波动的市场中陷入追涨杀跌的怪圈。这些都需要经历完整而系统的投资常识和投资者风险的教育，这正是盈米基金一直所倡导的陪伴式投顾服务。

大树学社升级投教服务陪伴用户财富成长

理财教育面对的目标用户是多样性的，其需求也各不相同，因此阶梯形的课程配置能够帮助用户认识到自身所处阶段，并积极帮助他们达成生命周期的理财目标。“让客户放下理财焦虑，安心生活”是大树学社的使命所在。

大树学社依托盈米基金在基金投顾方面的天然优势和经验积累，更进一步在陪伴式服务中发挥作用。大树学社与市面上其他提供投教服务的机构最明显的不同在于，突破了过往集中于线下的银行及理财机构的理财经理及投资顾问与线上KOL的投教形式，由盈米基金资深导师亲自经营投资理财圈，通过“圈子”的形式与用户无缝交流，同时提供专业的投资理财课程以及理财工具，由圈主建立投资策略组合并实际投资，实时看盘，帮助用户找到适合自身的投资产品，形成了“跟对人、学知识、一起投”的理财学习实践圈子。同时，大树学社采用了运行最为公开透明、最适合普通投资者的公募基金作为投资理财实践的标的，将盈米基金旗下投研团队优势和且慢平台的投顾能力相结合，通过投资者教育与投资实践组合的形式提供理财投资建议及策略输出，确保用户能真正学习理财投资的思维的同时，也具有准确判断自身风险承受能力，辨别选择各类理财产品的能力，帮助用户实现资产增值。

大树学社致力于让没有投资基础的大众用户学习理财知识，培养理财意识，树立正确的理财价值观，并根据用户自身的财务状况和风险偏好为其找到适合自身的资产配置和理财规划产品，打造集理财知识、实战、实盘、跟投、1V1贴身服务为一体的理财实战圈子，致力于成为“教你，懂你，帮你”的投资教育平台。

目前，大树学社已上线三款针对不同程度投资者的投教产品，分别为财富播种营、小树苗基础理财圈、红杉树进阶投资圈，从理财意识启蒙，树立正确的投资价值观，到资深投资专家带领下的实战进阶训练，指导用户做个人/家庭资产配置，量身定制每个用户的投资分配比例，找到适合自己的投资组合，以达到帮助投资者塑造完整投资体系和逻辑框架并付诸实践的目的。

坚定的站在用户一边买方投顾更进一步

盈米基金成立于2015年，成立五年多来一直秉持的初心和使命就是坚定的站在用户一边，用买方投顾的方式改变中国人买基金的方式，帮助更多人实现可持续的回报。

从买方投顾目标出发，盈米基金探索出了三大业务，帮助个人投资者规划资产配置解决方案的基金投顾平台“且慢”，为专业资管机构提供一站式场外基金交易解决方案的“蜂鸟”和向各类合作伙伴输出投顾支持服务体系的“啟明”。通过一系列的行业创新及探索取得的亮眼成绩，盈米基金于2019年12月获得由证监会获批的基金投资顾问业务试点资格，并于2020年创立盈米大树学社正式涉足投资者教育领域。

特别是在基金投顾服务中，盈米且慢在2018年就提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性，协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保险保障”四笔钱区分，帮助用户根据资金的具体用途，为不同的资产寻找合适的投资产品，从而建立一个属于用户自身的理财系统。盈米基金与蚂蚁基金、腾安基金一同成为首批得到基金投顾试点资格独立基金销售机构之一，同时也是三方销售行业中最早开展投顾业务的机构，在实践过程中积累了许多行之有效的经验，并在业内率先提出“买方投顾”，对于如何破解“基金赚钱，基民不赚钱”的难题，盈米基金已经用自身的认知和经验走出了一条独特的道路。

本次上线的投资者教育平台大树学社也正是盈米基金将买方投顾理念延伸到投资者教育领域的有益探索。即日起，微信公众平台搜索【盈米大树学社】即刻开启投资理财启蒙之旅。

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