永达理保险经纪总经理高伍季:代理人要积极利用线上工具展业

10月16日,永达理保险经纪有限公司(以下简称“永达理”)总经理高伍季在2020中国保险中介发展高峰论坛上表示,当今疫情影响之下,人们的投资倾向趋于保守稳健化,在全球低利率、负利率背景下,收益率较高且稳健持续的资产成为投资者新选择,包括收益比较高的债券、终身寿险或年金险、类债券类的优质股票等。

“在低利率、零利率、负利率的情况下,保险产品的优势反而凸显。”高伍季介绍,以永达理为例,2019年7月,件均保费2.51万元,今年同期是4.33万元,同比增长72.4%;2019年8月,件均保费3.54万元,2020年是4.44万元,同比增长23.35%。数据显示,中、高资产客户更愿意来投保,高保费保险大单成交率也在提高。

高伍季表示,在疫情发生后的这段时间,互联网保险公司都开始有从线上往线下发展的趋势,除了不断发掘线上的客户价值,还在进一步提升服务体验;主要做个险的公司则是由线下往线上走,因为线上获客相对容易、交易相对便捷。

永达理也不例外,目前,面向线上发展的工具是“永达理E保”。高伍季介绍,作为交易平台,“永达理E保”可以收集、汇总客户的问卷,代理人在“永达理E保”平台上可以查询到自己的活动量大数据分析,包括件数、拜访量等。今年7月,永达理线上保险商城启动,7-9月共三个月的时间,通过线上获客总共销售了1500万元,明年线上流量预计会有数倍的增长。

“从线下往线上融合发展首先降低了营销员展业成本和时间成本;其次提升了业务展业及售后服务效率;最后还增加了获客渠道。” 高伍季表示,在全竞争以及线上线下竞争的时代,对代理人有两个建议:一方面代理人要提高自身的价值。中、高端客户的家庭资产配置需求是目前互联网保险无法满足的,代理人要注重线下对客户的服务,从而实现产值提升;另一方面要利用线上工具来提升获客范围,提升服务效率,降低成本。

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