盈米基金CEO肖雯:未来投顾服务体验会和手机导航一样普及

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【摘要】

  企业信息  ·  2020-09-28 12:10

9月24日至26日,首届IN.CLUSION·外滩大会在上海外滩召开,本届大会将500余名全球经济学家、诺奖得主、行业领军企业家、金融科技大咖和万余名金融科技从业者云集在上海黄浦世博园区,深入交流碰撞,畅想金融科技未来发展趋势,共同打造海纳百川的金融科技生态圈,成为了全球金融科技盛会。

当下,金融科技成为驱动全球金融普惠发展的强大引擎,通过可信、智能技术,为生活、行业、世界带来全新改变。当金融科技为每个人服务,数字生活将成为触手可及的体验;当金融科技不断创新突破,将加速开放金融在全球的普惠发展;当金融科技与可持续发展对话,未来将因此而更加绿色、美好。

金融科技已经成为全球数字经济发展的核心驱动力。自资管新规出台后,各类资管机构开始积极提升主动管理能力,寻求转型调整的机会,而在这个过程中,金融科技发挥着重要的引擎作用。当前经济增速放缓,宽信用、低利率的金融环境下,如何守卫家庭、个人的财富,面对瞬息万变的资本市场,如何理性投资、战胜通胀,成为了当下关注的重点。

9月24日上午,在外滩大会智能投研与投顾分论坛上,盈米基金CEO肖雯受邀与先锋领航投顾总经理张宇、富达国际中国区董事总经理李少杰、嘉实基金首席电商官杨纲、国联证券首席信息官汪锦岭一同参与圆桌讨论——就《低利率时代的理财新选择》话题发表观点。

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智能投研与投顾论坛圆桌讨论《低利率时代的理财新选择》

谈及当下市场环境,盈米基金CEO肖雯表示:“低利率时代老百姓的投资模式可以概括为两点:第一是资管新规后,资管行业已经进入净值化产品的时代;第二是我们正在进入一个完全数字化的时代,资产管理行业正在进行深刻的数字化变革。这样的情况下,我们所有人都面临这样的挑战——如何通过金融科技同我们专业能力相融合,为客户提供优质的理财产品和投资服务,从而能够帮助他们实现可持续的投资回报。”

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盈米基金CEO肖雯

肖雯表示,在公募基金行业,这样一个不能给出明确预期收益的投资领域,在资产管理行业这种短期并不能立竿见影,只有通过长期验证才能给出结果的“反人性”的服务模式中,只有以客户为中心、坚持客户利益至上的买方投顾理念,才能赢得客户的长期信任。

盈米基金从客户的需求出发,站在买方的角度提供以公募基金为标的资产配置解决方案,坚定地站在买方立场上向普通投资者提供专业建议,降低其盲目投资风险,帮助其实现可持续回报以及实现对美好生活的向往。

基金投资是逆人性、逆周期、结果后验的,而投顾服务是帮助客户在这一领域获得收益的必要方式。这也是盈米事业的意义:让更多的普通人在波动的市场中理性投资,挣到本该属于他们的收益。

盈米且慢主推的“四笔钱”投顾模式,通过严选的投资策略跟客户资金使用期限的合理配置,实现了帮助客户通过配置公募基金赚钱的目标。更重要的是,通过持续的客户陪伴服务,让客户形成了用长期投资的思维方式参与到资本市场中来,扭转了客户过往短期的投资行为和认知。在过往四年的实践中,在且慢的引导下,用户能够明晰自身资产规划与风险承受能力,并将资金合理配置在四笔钱计划中,并且收获了不错的回报。

未来十年,买方投顾一定会在数字技术能力的支持下逐步进化到“千人千面千时”,希望每个人的投顾体验就像现在手机上的导航系统一样,可以随时用到。

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论坛也探讨了在普惠理念下,金融科技对未来经济、生活、社会、世界所带来的深刻影响。最后,盈米基金CEO肖雯同会议嘉宾共同启动《中国智能投顾白皮书》。

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《中国智能投顾白皮书》启动仪式

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